О внесении изменений и дополнений
в некоторые нормативные правовые акты
Национального Банка Республики Казахстан
по вопросам платежей и платежных систем
в некоторые нормативные правовые акты
Национального Банка Республики Казахстан
по вопросам платежей и платежных систем
В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить Перечень некоторых нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения по вопросам платежей и платежных систем (далее – Перечень), согласно приложению к настоящему постановлению.
2. Департаменту платежных систем в установленном законодательством Республики Казахстан порядке обеспечить:
1) совместно с Юридическим департаментом государственную регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Республики Казахстан;
2) размещение настоящего постановления на официальном интернет-ресурсе Национального Банка Республики Казахстан после его официального опубликования;
3) в течение десяти рабочих дней после государственной регистрации настоящего постановления представление в Юридический департамент сведений об исполнении мероприятий, предусмотренных подпунктом 2) настоящего пункта и пунктом 3 настоящего постановления.
3. Департаменту информации и коммуникаций – пресс-службе Национального Банка Республики Казахстан обеспечить в течение десяти календарных дней после государственной регистрации настоящего постановления направление его копии на официальное опубликование в периодические печатные издания.
4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан Биртанова Е.А.
5. Настоящее постановление вводится в действие с 16 декабря 2020 года.
Председатель Национального
Банка Республики Казахстан
Банка Республики Казахстан
Е. Досаев
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство юстиции
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство труда и
социальной защиты населения
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство финансов
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство национальной
экономики Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Бюро национальной статистики
Агентства по статистическому
планированию и реформам
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство цифрового развития, инноваций
и аэрокосмической промышленности
Республики Казахстан
«СОГЛАСОВАНО»
Министерство внутренних дел
Республики Казахстан
Приложение
к постановлению Правления
Правления Национального Банка
Республики Казахстан
от 30 ноября 2020 года
№ 139
Перечень некоторых нормативных правовых актов
Национального Банка Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения и дополнения по
вопросам платежей и платежных систем
Национального Банка Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения и дополнения по
вопросам платежей и платежных систем
1. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 декабря 2015 года № 261 «Об утверждении Правил проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 13071, опубликовано 14 марта 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Правил проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые Правила проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.»;
в Правилах проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Правила проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
преамбулу изложить в следующей редакции:
«Правила проведения операций с переводными и простыми векселями банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – Правила), разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан», от 28 апреля 1997 года «О вексельном обращении в Республике Казахстан» (далее – Закон о вексельном обращении) и определяют порядок проведения банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – банки), операций с переводными и простыми коммерческими векселями (далее – вексель/векселя).»;
приложение изложить в редакции согласно приложению 1 к Перечню некоторых нормативных правовых актов Национального Банка Республики Казахстан, в которые вносятся изменения и дополнения по вопросам платежей и платежных систем (далее – Перечень).
2. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 201 «Об утверждении Правил функционирования межбанковской системы переводов денег» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14310, опубликовано 24 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения и дополнение:
в Правилах функционирования межбанковской системы переводов денег, утвержденных указанным постановлением:
дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
«1-1. Требования Правил, применяемые по отношению к банкам, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, созданные на территории Республики Казахстан.»;
пункт 89 изложить в следующей редакции:
«89. Решение о продлении операционного дня до одного часа принимает руководитель подразделения Национального Банка, ответственного за обслуживание корреспондентских счетов пользователей (далее – уполномоченное подразделение). Решение о продлении операционного дня свыше одного часа принимает заместитель Председателя Национального Банка, курирующий уполномоченное подразделение (далее – заместитель Председателя).»;
пункт 91 изложить в следующей редакции:
«91. Для продления операционного дня системы до одного часа пользователь представляет заявление о продлении в уполномоченное подразделение (после предварительного устного согласования), для продления операционного дня системы свыше одного часа пользователь представляет заявление о продлении на имя заместителя Председателя.»;
часть вторую пункта 92 изложить в следующей редакции:
«Заявление о продлении, переданное на бумажном носителе либо посредством факсимильной связи, подписывается уполномоченными лицами пользователя. Список уполномоченных лиц, обладающих правом подписи заявления о продлении, устанавливается пользователем самостоятельно на основании утвержденного исполнительным органом внутреннего документа и доводится до сведения уполномоченного подразделения вместе с образцами подписей уполномоченных лиц.».
3. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 202 «Об утверждении Правил выпуска, использования и погашения электронных денег, а также требований к эмитентам электронных денег и системам электронных денег на территории Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14298, опубликовано 28 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения и дополнение:
в Правилах выпуска, использования и погашения электронных денег, а также требований к эмитентам электронных денег и системам электронных денег на территории Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
«1-1. Требования Правил, применяемые по отношению к банкам, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, созданные на территории Республики Казахстан.»;
пункт 5 изложить в следующей редакции:
«5. При изменении наименования товарного знака системы электронных денег или эмитента или оператора (в случае, если эмитент не является оператором и ему не принадлежит право на товарный знак системы электронных денег) эмитент уведомляет в произвольной письменной форме Национальный Банк Республики Казахстан об этом в течение десяти календарных дней со дня изменения товарного знака системы электронных денег или эмитента или оператора.»;
приложение изложить согласно приложению 2 к Перечню.
4. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 203 «Об утверждении Правил применения кодов секторов экономики и назначения платежей» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14365, опубликовано 14 ноября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения:
в Правилах применения кодов секторов экономики и назначения платежей, утвержденных указанным постановлением:
пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Порядок применения кодов секторов экономики и назначения платежей, установленный Правилами, применяется:
1) при оформлении платежных документов на бумажном носителе и при обмене электронными документами при осуществлении платежей и (или) переводов денег;
2) при осуществлении внутрибанковских и межбанковских платежей и (или) переводов денег, инициированных на территории Республики Казахстан, проводимых внутри страны, отправляемых за рубеж.
По входящему из-за рубежа платежу и (или) переводу денег при отсутствии в платежном документе проставленных кодов секторов экономики и назначения платежей банк-резидент Республики Казахстан, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан самостоятельно проставляет в информационных системах банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан коды секторов экономики и назначения платежей на основании полученных по платежу и (или) переводу денег документов.
По входящему платежу и (или) переводу денег между физическими лицами по системе мгновенных платежей банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара проставляет коды секторов экономики бенефициара на основании сведений по бенефициару.
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег по платежам и (или) переводам денег между физическими лицами через систему мгновенных платежей проставляет код назначения платежа, предусмотренный для системы мгновенных платежей.»;
приложение 2 изложить в редакции согласно приложению 3 к Перечню.
5. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 204 «Об утверждении Правил применения чеков на территории Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14346, опубликовано 9 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменение и дополнение:
в Правилах применения чеков на территории Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:
«2-1. Требования Правил, применяемые по отношению к банкам, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, созданные на территории Республики Казахстан.»;
пункт 10 изложить в следующей редакции:
«10. Прием и оплата по чеку банками чекодержателя осуществляются на основании заключенного между банком чекодателя и банком чекодержателя договора на прием и оплату чеков.»;
приложение изложить в редакции согласно приложению 4 к Перечню.
6. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 «Об утверждении Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14299, опубликовано 26 октября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующее изменение:
в Правилах выпуска платежных карточек, а также требованиях к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
подпункт 23) пункта 3 изложить в следующей редакции:
«23) эквайер – банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций (далее – банк), которым согласно условиям договора с предпринимателем и (или) условиям платежного документа, составленного у предпринимателя при осуществлении платежа и (или) перевода денег с использованием платежной карточки, надлежит принять деньги, поступившие в пользу предпринимателя и (или) выполнять иные действия, предусмотренные договором с предпринимателем. Эквайером является также банк, осуществляющий выдачу наличных денег и (или) оказание держателям платежных карточек, не являющимся клиентами данного банка, иных услуг по осуществлению платежей и (или) переводов денег с использованием платежных карточек;».
7. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 206 «Об утверждении размера лимита платежей и переводов денег по корреспондентским счетам банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14304, опубликовано 24 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении размера лимита платежей и переводов денег по корреспондентским счетам банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций»;
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», в целях установления размера лимита платежей и переводов денег по корреспондентским счетам банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, (далее – небанковские организации) Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить размер лимита платежей и переводов денег по корреспондентским счетам банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и небанковских организаций, осуществляемых ими в текущем месяце через корреспондентские счета, открытые между данным банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан или небанковской организацией, и его контрагентами, в объеме, не превышающем пяти процентов от общего объема исходящих безналичных платежей банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и небанковской организации, осуществленных за предыдущий месяц через межбанковскую систему переводов денег и систему межбанковского клиринга, за вычетом суммы дебетовой чистой позиции по результатам клиринга в системе межбанковского клиринга.».
8. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 207 «Об утверждении Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14422, опубликовано 29 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменения и дополнения:
в Правилах открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных указанным постановлением:
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов (далее – Правила) разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года и Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее – Гражданский кодекс), Кодексом Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) (далее – Налоговый кодекс), законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах) и определяют порядок открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан, филиалах банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациях, осуществляющих открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк), а также в случае, когда законом Республики Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных операций без лицензии, (далее – банки).»;
пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. Порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов определяется Правилами установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 209 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14336, Правилами установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 210 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14335.»;
дополнить пунктом 28-3 следующего содержания:
«28-3. Для открытия текущего счета в целях зачисления денег по расходам на управление объектом кондоминиума и содержания общего имущества объекта кондоминиума клиент представляет:
1) физическое лицо-резидент Республики Казахстан и физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан:
документ, удостоверяющий личность;
заявление, содержащее назначение текущего счета;
нотариально удостоверенную доверенность на открытие текущего счета и (или) распоряжение деньгами по нему;
2) юридическое лицо-резидент Республики Казахстан, представляет в банк заявление, содержащее назначение текущего счета и документы, предусмотренные подпунктом 3) пункта 26 Правил.»;
дополнить пунктом 32-1 следующего содержания:
«32-1. Для открытия сберегательного счета в целях накопления денег на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума вкладчик-клиент представляет в банк:
1) физическое лицо - лицо-резидент Республики Казахстан и физическое лицо-нерезидент Республики Казахстан:
документ, удостоверяющий личность;
заявление, содержащее назначение сберегательного счета;
нотариально удостоверенная доверенность на открытие сберегательного счета и (или) распоряжение деньгами по нему;
2) юридическое лицо-резидент Республики Казахстан, представляет в банк заявление, содержащее назначение сберегательного счета и документы, предусмотренные подпунктом 3) пункта 32 Правил;»;
подпункт 3) пункта 63 изложить в следующей редакции:
«3) в случае если решение и (или) распоряжение уполномоченного государственного органа или должностного лица о приостановлении расходных операций по банковскому счету клиента предъявлено к банковскому счету по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии с Законом Республики Казахстан от 14 января 2013 года «О Государственной образовательной накопительной системе», к банковскому счету, предназначенному для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, денег, внесенных на условиях депозита нотариуса, активов фонда социального медицинского страхования, денег, находящиеся на банковских счетах в жилищных строительных сберегательных банках в виде жилищных строительных сбережений, накопленных за счет использования жилищных выплат, предназначенному для зачисления денег в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума, за исключением взысканий на основании судебных решений по делам о неисполнении обязательств по договорам, заключаемым в целях проведения капитального ремонта общего имущества объекта кондоминиума, а также денег банков, страховых (перестраховочных) организаций, добровольных накопительных пенсионных фондов, лишенных уполномоченным государственным органом лицензии и (или) находящихся в процессе принудительной ликвидации.»;
приложения 1, 2, 3, 4 изложить в редакции согласно приложениям 5, 6, 7, 8 к Перечню.
9. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 208 «Об утверждении Правил осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14419, опубликовано 8 декабря 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения и дополнения:
в Правилах осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
часть первую пункта 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан (далее – Правила) разработаны в соответствии с Кодексом Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) (далее – Налоговый кодекс), законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах) и определяют порядок осуществления безналичных платежей и (или) переводов денег на территории Республики Казахстан банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – банки), формы и порядок оформления платежных документов, а также устанавливают требования к содержанию документа, подтверждающего оказание платежной услуги банками, платежными агентами и платежными субагентами банков и платежными организациями.»;
дополнить пунктом 55-1 следующего содержания:
«55-1. Не допускается взыскание задолженности по договору банковского займа платежным требованием за счет денег, находящихся на сберегательных банковских счетах, являющихся предметом залога по выданным банковским займам, в размере суммы непогашенного основного долга по таким банковским займам.»;
пункт 60 изложить в следующей редакции:
«60. В инкассовом распоряжении органа государственных доходов дополнительно указываются коды бюджетной классификации, вид операции.
В поле «вид операции» указываются соответственно коды:
03 – инкассовое распоряжение органа государственных доходов, выставленное на банковский счет налогоплательщика, имеющего задолженность в бюджет;
04 – инкассовое распоряжение органа государственных доходов, выставленное на банковский счет дебитора;
07 – инкассовое распоряжение органа государственных доходов, выставленное на банковский счет агента, имеющего задолженность по обязательным пенсионным взносам, обязательным пенсионным взносам работодателя, обязательным профессиональным пенсионным взносам;
09 – инкассовое распоряжение органа государственных доходов, выставленное на банковский счет плательщика, имеющего задолженность по социальным отчислениям в Государственный фонд социального страхования, отчислениям и (или) взносам в фонд социального медицинского страхования.
В инкассовых распоряжениях органа государственных доходов на взыскание задолженности по обязательным пенсионным взносам, обязательным пенсионным взносам работодателя, обязательным профессиональным пенсионным взносам или социальным отчислениям в Государственный фонд социального страхования, отчислениям и (или) взносам в фонд социального медицинского страхования в графах «бенефициар» и «банк бенефициара» указывается некоммерческое акционерное общество «Государственная корпорация «Правительство для граждан».
Орган государственных доходов одновременно с инкассовым распоряжением на взыскание задолженности по обязательным пенсионным взносам, обязательным пенсионным взносам работодателя, обязательным профессиональным пенсионным взносам или социальным отчислениям в Государственный фонд социального страхования, отчислениям и (или) взносам в фонд социального медицинского страхования представляет в банк отправителя денег списки работников, по которым образовалась задолженность. Список представляется в банк в электронной форме в соответствии с пунктом 6 статьи 122 Налогового кодекса.»;
пункт 76 изложить в следующей редакции:
«76. Списание денег банком с банковского счета отправителя денег производится на основании принятого банком к исполнению платежного документа либо платежного документа, исполняемого без согласия отправителя денег, в случаях, предусмотренных статьей 122 и 123 Налогового кодекса, статьями 129 и 130 Таможенного кодекса, статьей 36 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках и банковской деятельности), статьей 17 Закона Республики Казахстан от 26 декабря 2019 года «Об обязательном социальном страховании» (далее – Закон об обязательном социальном страховании), статьей 58 Закона Республики Казахстан от 2 апреля 2010 года «Об исполнительном производстве и статусе судебных исполнителей» (далее – Закон об исполнительном производстве), статьей 28 Закона о пенсионном обеспечении, статьей 31 Закона Республики Казахстан от 16 ноября 2015 года «Об обязательном социальном медицинском страховании», Законом о платежах и платежных системах и (или) договором банковского счета.»;
пункт 80 изложить в следующей редакции:
«80. Банк отправителя денег отказывает в исполнении платежного документа в случаях:
1) если платежный документ содержит признаки подделки, в том числе, если платежный документ передан с нарушением порядка защитных действий от несанкционированных платежей, установленного статьей 56 Закона о платежах и платежных системах, Правилами, договором между отправителем и банком отправителя денег;
2) если платежный документ содержит исправления, дополнения и помарки, за исключением:
случаев, предусмотренных статьями 60-1, 61-2, 61-11 и 61-12 Закона о банках и банковской деятельности;
исполнения ранее предъявленных инкассовых распоряжений к банковским счетам отправителя денег, в случаях, когда бенефициар обслуживается в банке - правопреемнике в рамках операций, предусмотренных статьями 60-1, 61-2, 61-11 и 61-12 Закона о банках и банковской деятельности. Исполнение таких инкассовых распоряжений осуществляется с исправлением банковских реквизитов бенефициара (ИИК, наименование и банковский идентификационный код банка бенефициара), на основании документа банка-правопреемника, подтверждающего реквизиты бенефициара и банка бенефициара;
3) несоответствия ИИК, ИИН (БИН) отправителя денег реквизитам, указанным в платежном документе, за исключением исправления банком отправителя денег в платежных документах ИИК клиента в случаях, предусмотренных статьями 60-1, 61-2, 61-11 и 61-12 Закона о банках и банковской деятельности, при исполнении платежного документа с других банковских счетов клиента, в случаях, предусмотренных Правилами;
4) несоответствия ИИН (БИН) отправителя денег, указанного в платежном документе в уплату налогов и других обязательных платежей в бюджет, социальных отчислений в Государственный фонд социального страхования, отчислений и (или) взносов в фонд социального медицинского страхования, перечислении обязательных пенсионных взносов, обязательных пенсионных взносов работодателя, обязательных профессиональных пенсионных взносов, единого совокупного платежа, с данными, предоставляемыми органом государственных доходов;
5) несоблюдения отправителем денег требований к порядку составления и предъявления платежного документа, установленных статьями 31, 32, 35, 36, 37, 45 и 46 Закона о платежах и платежных системах, Правилами, а также условиями договора между отправителем и банком;
6) несоответствия формам, установленным приложениями 1, 2, 4, 5, 12, 13, 14 и 15 к Правилам;
7) несоответствия наименования клиента наименованию отправителя денег, указанному в платежном документе, за исключением инкассового распоряжения, предъявленного органом государственных доходов, когда другие реквизиты (ИИК, ИИН (БИН) идентифицируют клиента банка, а также инкассового распоряжения судебного исполнителя при идентификации клиента банка в соответствии с требованиями пункта 150 Правил;
8) несоответствия кодового обозначения назначения платежа его текстовой части;
9) отсутствия цифрового обозначения кода бюджетной классификации при уплате платежей в бюджет;
10) несоответствия сумм, указанных в платежном документе, цифрами и прописью;
11) несоответствия идентификационного номера транспортного средства, указанного в платежном документе, с данными, представленными центральным исполнительным органом по безопасности дорожного движения при уплате налогов на транспортное средство;
12) несоблюдения требований, установленных условиями договора между отправителем и банком отправителя;
13) предусмотренных Правилами осуществления валютных операций, Правилами экспортно-импортного валютного контроля;
14) в случаях, когда требование о взыскании денег с банковского счета предъявлено к банковскому счету, предназначенному для зачисления пособий, социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, денег, внесенных на условиях депозита нотариуса, а также открытому по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенном в соответствии со статьей 7 Закона Республики Казахстан от 14 января 2013 года «О Государственной образовательной накопительной системе» (далее - Закон о государственной образовательной накопительной системе), денег, находящихся на банковских счетах в жилищных строительных сберегательных банках в виде жилищных строительных сбережений, накопленных за счет использования жилищных выплат;
14-1) в случае, когда требование предъявлено к банковскому счету, предназначенному для зачисления компенсации инвестиционных затрат, в соответствии с законодательством Республики Казахстан в области государственно-частного партнерства и о концессиях, за исключением изъятия денег по требованиям, относящимся к первой, второй и третьей очередям в соответствии с очередностью, предусмотренной пунктом 2 статьи 742 Гражданского кодекса, а также по требованиям, предъявляемым в рамках исполнения обязательств частного партнера перед кредитором, обеспеченных правом требования по договору государственно-частного партнерства, договору финансирования под уступку денежного требования и (или) договору концессии;
14-2) в случаях, когда платежное требование о взыскании просроченной задолженности по договору займа предъявлено к текущему счету, предназначенному для зачисления алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей);
14-3) в случае, когда требование предъявлено к банковскому счету, на котором находятся накопления на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума, за исключением изъятия денег на основании судебных решений по делам о неисполнении обязательств по договорам, заключаемым в целях проведения капитального ремонта общего имущества объекта кондоминиума;
15) в случаях, если снятие денег с текущего счета, открытого для учета движения расчетов по налогу на добавленную стоимость, не связано с:
уплатой налога на добавленную стоимость в бюджет, включая налог на добавленную стоимость на импорт и за нерезидента;
уплатой налога на добавленную стоимость поставщикам товаров;
уплатой налога на добавленную стоимость покупателями (получателями) товаров;
зачислением денег на иной текущий счет, открытый для учета и движения сумм налога на добавленную стоимость.»;
пункт 134 изложить в следующей редакции:
«134. Если банковский счет открыт клиенту для зачисления пособий, социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей), компенсаций инвестиционных затрат в соответствии с законодательством Республики Казахстан в области государственно-частного партнерства и о концессиях, денег, внесенных на условиях депозита нотариуса или на банковский счет в режиме «эскроу», а также денег по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии со статьей 7 Закона о государственной образовательной накопительной системе, денег находящихся на банковских счетах в жилищных строительных сберегательных банках в виде жилищных строительных сбережений, накопленных за счет использования жилищных выплат, денег в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума, сведения об этом также указываются в справках о наличии и номерах банковских счетов клиента.»;
пункт 144 изложить в следующей редакции:
«144. Инкассовые распоряжения по обязательствам банка инициатором предъявляются в Национальный Банк Республики Казахстан либо в банк-корреспондент в соответствии с пунктом 10 статьи 27 Закона о платежах и платежных системах, Правилами, а по обязательствам клиентов – в банк, в котором обслуживается отправитель денег.»;
пункт 161 изложить в следующей редакции:
«161. Хранение банком платежных документов, предусмотренных в пункте 154 Правил, не является исполнением обязательств по платежу в соответствии с условиями оплаты по гражданско-правовой сделке или обязательных платежей, производимых в соответствии со статьей 24 Налогового кодекса, статьей 16 Закона об обязательном социальном страховании, статьей 24 Закона о пенсионном обеспечении.»;
приложения 1, 2, 3, 4, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18 изложить в редакции согласно приложениям 9, 10, 11, 12, 13, 14, 15, 16, 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23, 24, 25 к Перечню.
10. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 209 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14336, опубликовано 4 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменения и дополнение:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 19 марта 2010 года «О государственной статистике», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», в целях установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.»;
в Правилах установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, (далее – Правила) разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее – Гражданский кодекс), Кодексом Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет (Налоговый кодекс)» (далее – Налоговый кодекс), законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» (далее – Закон о Национальном Банке), от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках и банковской деятельности), от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон о ПОДФТ), от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах), от 19 марта 2010 года «О государственной статистике», иными законодательными актами Республики Казахстан и нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) и определяют порядок открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов в национальной и иностранной валюте банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (далее – небанковские организации) в Национальном Банке.»;
дополнить пунктом 1-1 следующего содержания:
«1-1. Требования Правил, применяемые по отношению к банкам-резидентам, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, созданные на территории Республики Казахстан.»;
пункт 4 изложить в следующей редакции:
«4. В Правилах используются понятия, предусмотренные Законом о платежах и платежных системах, Инструкцией о присвоении, использовании и аннулировании Национальным Банком Республики Казахстан банковских идентификационных кодов, а также присвоении и аннулировании кодов банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, и кодов филиалов банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, их структуре, формировании и ведении Справочника банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, утвержденной постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 октября 2020 года № 128, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 21593, (далее – Инструкция).»;
подпункт 2) пункта 6 исключить;
пункт 7 изложить в следующей редакции:
«7. После присоединения банка-резидента Республики Казахстан к договору корреспондентского счета Национальный Банк присваивает ему индивидуальный идентификационный код, банковский идентификационный код и код банка. Банковский идентификационный код и код банка присваиваются в соответствии с Инструкцией.»;
часть вторую пункта 10 изложить в следующей редакции:
«По заявлению центрального (национального) банка иностранного государства на получение статуса участника платежных систем Национальный Банк присваивает ему код банка, а также банковский идентификационный код либо центральный (национальный) банк иностранного государства использует банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с международным стандартом ISO (International Organization for Standartization) 9362: Bank Identifier Code после включения его в Справочник банков согласно требованиям Инструкции.»;
пункт 13 изложить в следующей редакции:
«13. После присоединения банка (небанковской организации)-нерезидента Республики Казахстан к договору корреспондентского счета Национальный Банк присваивает индивидуальный идентификационный код.
По заявлению банка (небанковской организации)-нерезидента Республики Казахстан на получение статуса участника платежных систем Национальный Банк присваивает банковский идентификационный код либо банк (небанковская организация)-нерезидент Республики Казахстан использует банковский идентификационный код, присвоенный в соответствии с международным стандартом ISO (International Organization for Standartization) 9362: Bank Identifier Code после включения его в Справочник банков в соответствии с Инструкцией.
Национальный Банк по заявлению банка (небанковской организации)-нерезидента Республики Казахстан присваивает код банка в порядке, предусмотренном Инструкцией.»;
подпункт 2) пункта 15 исключить;
пункт 18 изложить в следующей редакции:
«18. После присоединения небанковской организации-резидента Республики Казахстан к договору корреспондентского счета Национальный Банк присваивает ей индивидуальный идентификационный код, банковский идентификационный код и код банка. Банковский идентификационный код и код банка присваиваются в соответствии с Инструкцией.»;
пункт 21 изложить в следующей редакции:
«21. После присоединения дочерней организации к договору корреспондентского счета Национальный Банк присваивает ей индивидуальный идентификационный код, банковский идентификационный код и код банка. Банковский идентификационный код и код присваиваются в соответствии с Инструкцией.»;
заголовок параграфа 3 главы 3 изложить в следующей редакции:
«Параграф 3. Ведение корреспондентского счета банка, лишенного лицензии на проведение банковских операций»;
пункт 74 изложить в следующей редакции:
«74. При закрытии корреспондентского счета расторгается договор корреспондентского счета с последующим аннулированием индивидуального идентификационного кода, банковского идентификационного кода и кода банка (небанковской организации), в случае его присвоения в соответствии с Инструкцией.»;
приложения 1, 2, 3 изложить в редакции согласно приложениям 26, 27, 28 к Перечню.
11. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 210 «Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, а также банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14335, опубликовано 4 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Правил установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», в целях определения порядка установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые Правила установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.»;
в Правилах установления корреспондентских отношений между банками, а также банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Правила установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
часть первую пункта 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах) и определяют порядок установления корреспондентских отношений между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан (далее – банки) и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – небанковские организации), за исключением Национального Банка Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) и банков-нерезидентов Республики Казахстан.».
приложение изложить в редакции согласно приложению 29 к Перечню.
12. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 211 «Об утверждении Правил функционирования системы межбанковского клиринга» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14333, опубликовано 3 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующее изменение:
в Правилах функционирования системы межбанковского клиринга, утвержденных указанным постановлением:
пункт 6 изложить в следующей редакции:
«6. Условием для получения статуса участника является наличие корреспондентского счета участника в тенге, открытого в Национальном Банке в порядке, установленном Правилами установления корреспондентских отношений между Национальным Банком Республики Казахстан и банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, а также организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 209, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14336, (далее – Постановление), и участие участника в межбанковской системе.».
13. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 212 «Об утверждении Правил оказания банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14337, опубликовано 7 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменения и дополнения:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Об утверждении Правил оказания банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг»;
преамбулу изложить в следующей редакции:
«В соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах», в целях установления порядка оказания банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:»;
пункт 1 изложить в следующей редакции:
«1. Утвердить прилагаемые Правила оказания банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг (далее – Правила).»;
в Правилах оказания банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакции:
«Правила оказания банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг»;
часть первую пункта 1 изложить в следующей редакции:
«1. Настоящие Правила оказания банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан», от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках и банковской деятельности), от 7 января 2003 года «Об электронном документе и электронной цифровой подписи» (далее – Закон об электронном документе), от 24 ноября 2015 года «Об информатизации» (далее – Закон об информатизации), от 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» (далее – Закон о платежах и платежных системах) и определяют порядок оказания банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций (далее – банки), электронных банковских услуг.»;
пункт 2 дополнить подпунктом 7-1) следующего содержания:
«7-1) Правила ЦОИД – внутренние правила операционного центра межбанковской системы переводов денег, регулирующие вопросы предоставления услуг ЦОИД банкам при проведении процедур идентификации клиентов;»;
пункт 17 изложить в следующей редакции:
«17. При использовании динамической идентификации для получения физическими и юридическими лицами электронных платежных услуг одноразовый (единовременный) код создается банком и направляется клиенту в соответствии с условиями договора, заключенного между ними.
Допускается использование клиентом устройства, генерирующего одноразовый (единовременный) код, для получения электронных платежных услуг. Устройство, генерирующее одноразовый (единовременный) код, закрепляется за конкретным уполномоченным лицом юридического лица для совершения определенных им операций в рамках своих полномочий.
Допускается использование одного устройства, генерирующего одноразовый (единовременный) код, одним уполномоченным лицом нескольких аффилированных юридических лиц, обсуживающихся в одном банке на основании соответствующих уполномочивающих документов. Данные полномочия предоставляются в соответствии с пунктом 47 Правил открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, утвержденных постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года, № 207, зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14422.
Использование устройства, генерирующего одноразовый (единовременный) код, осуществляется путем ввода в него персонального идентификационного номера и указания при доступе к услугам набора других средств идентификации (уникальный идентификатор пользователя, пароль).
Не допускается использование уполномоченным лицом юридического лица устройства, генерирующего одноразовый (единовременный) код, принадлежащего другому уполномоченному лицу.»;
пункт 22-2 изложить в следующей редакции:
«22-2. Допускается использование услуг ЦОИД для идентификации клиента с использованием средств биометрической идентификации при установлении деловых отношений с клиентом дистанционным способом, а также при предоставлении клиенту электронных банковских услуг.»;
пункт 22-3 изложить в следующей редакции:
«В случае, предусмотренном пунктом 22-2 Правил, на основании полученного согласия клиента на сбор, обработку, хранение и представление, в том числе при необходимости третьим лицам, его персональных данных, подтвержденного посредством идентификационного средства, банк проводит с клиентом с использованием имеющихся у клиента устройств и (или) иных устройств банка сеанс видеоконференции либо использует технологию выявления движения клиента. Содержательная часть сеанса видеоконференции (перечень контрольных вопросов при их наличии), а также перечень и объемы услуг, оказываемых банками при удаленной идентификации клиентов, устанавливаются банками самостоятельно.
Банк передает в ЦОИД индивидуальный либо бизнес-идентификационный номер клиента и видеоизображение клиента, полученное из сеанса видеоконференции либо с помощью технологии выявления движения интервьюируемого в процессе дистанционной идентификации.
ЦОИД посредством программного обеспечения определяет степень соответствия по биометрическим показателям фотоизображения, полученного из сеанса видеоконференции либо при использовании технологии выявления движения клиента, с фотоизображением клиента из доступных источников. Видеозаписи обращений клиентов хранятся в банке.»;
дополнить пунктом 22-4 следующего содержания:
«22-4. Допускается предоставление ЦОИД дополнительных сервисов банкам для идентификации клиента, предусмотренных Правилами ЦОИД. Правила ЦОИД размещаются на официальном интернет-ресурсе ЦОИД.».
14. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 213 «Об утверждении Правил представления сведений о платежных услугах» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14339, опубликовано 4 ноября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения:
в Правилах представления сведений о платежных услугах, утвержденных указанным постановлением:
пункт 3 изложить в следующей редакции:
«3. В Правилах используются понятия, предусмотренные законами Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», от 24 ноября 2015 года «Об информатизации», Законом о платежах и платежных системах, Правилами выпуска платежных карточек, а также требованиями к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан, утвержденными постановлением Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 205 «Об утверждении Правил выпуска платежных карточек, а также требований к деятельности по обслуживанию операций с их использованием на территории Республики Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14299, а также следующие понятия:
1) мошеннические операции – незаконные безналичные платежи, переводы денег и (или) операции по выдаче наличных денег, в том числе с использованием платежной карточки и (или) ее реквизитов, осуществленные в помещениях банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, посредством электронных терминалов, систем удаленного доступа, систем денежных переводов;
2) банковский киоск – электронно-механическое устройство, предназначенное для получения электронных банковских услуг (включая проведение операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и (или) переводов денег, конвертации валют и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек) в режиме самообслуживания путем соединения с информационной системой или путем доступа к интернет-ресурсу банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;
3) сеть обслуживания другого банка – совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении любого другого банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, любой другой организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и используемых при оказании электронных банковских услуг;
4) дебетная платежная карточка с кредитным лимитом – дебетная платежная карточка, по которой в соответствии с договором на выдачу и обслуживание платежной карточки либо по заявлению держателя платежной карточки предоставляется возможность осуществления платежей в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;
5) дополнительная платежная карточка – платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;
6) собственная сеть обслуживания – совокупность электронно-механических устройств, находящихся во владении банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, и используемых при оказании электронных банковских услуг;
7) основная платежная карточка – платежная карточка, держателем которой является клиент;
8) процессинговый центр – оператор, осуществляющий процессинг по операциям с платежными карточками и иные функции, предусмотренные договорами с участниками системы платежных карточек;
9) торговая точка – месторасположение POS-терминала и (или) иного устройства, установленного для осуществления безналичной оплаты за товары и (или) услуги;
10) платежный терминал – электронно-механическое устройство, предназначенное для проведения платежей и зачисления денег на банковский счет путем взноса наличных денег, получения в режиме самообслуживания информационных банковских услуг, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций;
11) POS-терминал – электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с информационной системой банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, осуществляется оплата за товары или услуги, в том числе банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, в которых установлен POS-терминал, а также выдача наличных денег.»;
подпункт 1) пункта 7 изложить в следующей редакции:
«1) банками второго уровня, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и акционерным обществом «Банк Развития Казахстана», юридическим лицом, ранее являвшимся дочерним банком, осуществляющим без лицензии Национального Банка переводные операции, связанные с осуществлением родительским банком платежей и переводов денег, в том числе с использованием корреспондентского счета дочернего банка, по банковским счетам депозиторов, переданным родительскому банку, в соответствии со статьей 61-4 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках и банковской деятельности), родительским банком и дочерним банком, в отношении которого проведена реструктуризация в соответствии со статьями 61-2 и 61-4 Закона о банках и банковской деятельности, присоединяемым банком, а также банком, к которому осуществляется присоединение в соответствии с Законом о банках и банковской деятельности (далее – банки);»;
приложения 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13 изложить в редакции согласно приложениям 30, 31, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42 к Перечню.
15. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 214 «Об утверждении Правил представления оператором или операционным центром системно значимой или значимой платежной системы сведений по платежам и (или) переводам денег» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14334, опубликовано 3 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующее изменение:
приложения 1, 2 изложить в редакции согласно приложениям 43, 44 к Перечню.
16. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 215 «Об утверждении Правил организации деятельности платежных организаций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14347, опубликовано 3 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменения:
в Правилах организации деятельности платежных организаций, утвержденных указанным постановлением:
подпункт 4) пункта 3 изложить в следующей редакции:
«4) услуги по обработке платежей, инициированных клиентом в электронной форме, и передаче необходимой информации банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам.»;
подпункт 8) пункта 25 изложить в следующей редакции:
«8) наименование либо банковский идентификационный код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, которому (которой) платежная организация представляет информацию для осуществления платежа и (или) перевода либо принятия денег по данным платежам в соответствии с подпунктом 9) пункта 1 статьи 12 Закона о платежах и платежных системах (в случае оказания платежной услуги, предусмотренной подпунктом 4) пункта 3 Правил).»;
часть вторую пункта 28 изложить в следующей редакции:
«Платежная организация оказывает платежные услуги по приему платежей в бюджет без открытия банковского счета клиента в соответствии с агентским договором по оказанию платежных услуг между платежной организацией и банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций.»;
пункт 29 изложить в следующей редакции:
«29. Платежная организация оказывает платежные услуги в качестве платежного агента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций либо платежного субагента в соответствии с агентским договором по оказанию платежных услуг между платежной организацией и банком, филиалом банка-нерезидента Республики и (или) организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций или платежным агентом.»;
пункт 31 изложить в следующей редакции:
«31. При осуществлении деятельности в качестве платежного агента платежная организация представляет в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан либо организацию, осуществляющую отдельные виды банковских операций, с которым (которой) заключен агентский договор по оказанию платежных услуг, информацию о привлеченных платежных субагентах в соответствии с договором между ними.»;
приложение 2 изложить в редакции согласно приложению 45 к Перечню.
17. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 216 «Об утверждении Правил осуществления межбанковских платежей и (или) переводов денег по операциям с использованием платежных карточек в Республике Казахстан» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14292, опубликовано 28 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующее изменение:
в Правилах осуществления межбанковских платежей и (или) переводов денег по операциям с использованием платежных карточек в Республике Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
подпункт 3) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«3) участник – банк второго уровня, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций (далее – банк), являющийся (являющаяся) эмитентом и (или) эквайером;».
18. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 217 «Об утверждении Правил функционирования межбанковской системы платежных карточек» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14306, опубликовано 28 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующее изменение:
в Правилах функционирования межбанковской системы платежных карточек, утвержденных указанным постановлением:
подпункт 5) пункта 2 изложить в следующей редакции:
«5) участник системы – банк второго уровня, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан и (или) организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, (далее – банк), имеющий (имеющая) собственный процессинговый центр с возможностью присоединения к операционному центру, а также выполняющий (выполняющая) в системе функции эмитента и (или) эквайера на основании заключенного договора с операционным центром;».
19. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 218 «Об утверждении Правил функционирования платежных систем, оператором которых выступает Национальный Банк Республики Казахстан либо его дочерняя организация» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14307, опубликовано 24 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения:
в Правилах функционирования платежных систем, оператором которых выступает Национальный Банк Республики Казахстан либо его дочерняя организация, утвержденных указанным постановлением:
подпункт 3-1) пункта 4 изложить в следующей редакции:
«3-1) дневной заем «овердрафт» (далее – заем «овердрафт») – краткосрочный заем, предоставляемый Национальным Банком банкам, филиалам банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, являющимся участниками платежных систем Республики Казахстан, оператором либо расчетным агентом которых является Республиканское государственное предприятие на праве хозяйственного ведения «Казахстанский центр межбанковских расчетов Национального Банка Республики Казахстан» (далее – платежные системы Центра) в случае отсутствия или недостаточности денег на их корреспондентских счетах в тенге в Национальном Банке для осуществления перевода денег по результатам клиринга, проведенного в соответствующей платежной системе Центра;»;
пункт 8 изложить в следующей редакции:
«8. Для участия в платежной системе, оператором которой выступает Национальный Банк, банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан или организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, (далее – банк) заключает с Национальным Банком договор об участии в платежной системе (далее – договор об участии). Допускается заключение смешанного договора, в котором содержатся условия договора корреспондентского счета и договора об участии.».
20. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 219 «Об утверждении требований к оформлению и содержанию справки о наличии и номере банковского счета и выписки об остатке и движении денег по банковскому счету» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14340, опубликовано 4 ноября 2016 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменения:
в пункте 1:
абзац первый подпункта 1) изложить в следующей редакции:
«1) справки о наличии и номере банковского счета, предусмотренные пунктами 5, 6, 7, 8 и 8-1 статьи 50 Закона Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» (далее – Закон о банках и банковской деятельности), оформляются при наличии в банке, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций (далее – банки), банковского счета клиента и содержат:»;
часть шестую подпункта 2) изложить в следующей редакции:
«Информация о назначении банковского счета дополнительно указывается при представлении в соответствии с пунктами 5 и 7 статьи 50 Закона о банках и банковской деятельности справок о наличии и номере банковского счета и выписки по банковскому счету физического лица, открытому:
для зачисления пособий и социальных выплат, выплачиваемых из государственного бюджета и (или) Государственного фонда социального страхования, жилищных выплат, предусмотренных Законом Республики Казахстан от 16 апреля 1997 года «О жилищных отношениях»;
для зачисления алиментов (денег, предназначенных на содержание несовершеннолетних и нетрудоспособных совершеннолетних детей);
на условиях депозита нотариуса;
по договору об образовательном накопительном вкладе, заключенному в соответствии с Законом Республики Казахстан от 14 января 2013 года «О Государственной образовательной накопительной системе»;
в режиме «эскроу»;
в жилищных строительных сберегательных банках для размещения жилищных строительных сбережений, накопленных за счет использования жилищных выплат;
для зачисления денег в виде накоплений на капитальный ремонт общего имущества объекта кондоминиума.».
21. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 221 «Об утверждении Правил ведения реестра платежных систем» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14297, опубликовано 24 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения и дополнение:
в Правилах ведения реестра платежных систем, утвержденных указанным постановлением:
дополнить пунктом 3-1 следующего содержания:
«3-1. Требования Правил, применяемые по отношению к банкам, распространяются на филиалы банков-нерезидентов Республики Казахстан, созданные на территории Республики Казахстан.»;
приложения 1, 5, 6 изложить в редакции согласно приложениям 46, 47, 48 к Перечню.
22. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 31 августа 2016 года № 223 «Об утверждении показателей, при которых поставщик платежных услуг относится к значимым поставщикам платежных услуг» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 14293, опубликовано 28 октября 2016 года в информационно-правовой системе «Әділет») следующие изменения:
в пункте 1:
подпункт 2) изложить в следующей редакции:
«2) при обеспечении поставщиком платежных услуг оказания услуг по выпуску платежных карточек в объеме не менее двадцати пяти процентов от общего объема выпущенных банками Республики Казахстан, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и акционерным обществом «Казпочта» платежных карточек и по обработке операций с использованием платежных карточек на территории Республики Казахстан и за рубежом в течение года в объеме не менее двадцати пяти процентов от общего объема платежей и (или) переводов денег (операций), совершенных с использованием платежных карточек в течение года на территории Республики Казахстан и за рубежом;»;
подпункт 6) изложить в следующей редакций:
«6) при обеспечении поставщиком платежных услуг оказания услуг по осуществлению платежей и (или) переводов денег через корреспондентские счета, открытые между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан, на территории Республики Казахстан и за рубеж в течение года в объеме не менее двадцати пяти процентов от общего объема платежей и (или) переводов денег через указанные корреспондентские счета.».
23. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 27 августа 2018 года № 181 «Об утверждении Правил применения ограниченных мер воздействия к операторам платежных систем, операционным центрам платежных систем, поставщикам платежных услуг, не являющимся банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 17474, опубликовано 18 октября 2018 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующие изменения:
заголовок изложить в следующей редакций:
«Об утверждении Правил применения ограниченных мер воздействия к операторам платежных систем, операционным центрам платежных систем, поставщикам платежных услуг, не являющимся банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
пункт 1 изложить в следующей редакций:
«Утвердить прилагаемые Правила применения ограниченных мер воздействия к операторам платежных систем, операционным центрам платежных систем, поставщикам платежных услуг, не являющимся банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.»;
в Правилах применения ограниченных мер воздействия к операторам платежных систем, операционным центрам платежных систем, поставщикам платежных услуг, не являющимся банками и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, утвержденных указанным постановлением:
заголовок изложить в следующей редакций:
«Правила применения ограниченных мер воздействия к операторам платежных систем, операционным центрам платежных систем, поставщикам платежных услуг, не являющимся банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций»;
часть первую пункта 1 изложить в следующей редакций:
«1. Настоящие Правила применения ограниченных мер воздействия к операторам платежных систем, операционным центрам платежных систем, поставщикам платежных услуг, не являющимся банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, (далее – Правила) разработаны в соответствии с законами Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и 26 июля 2016 года «О платежах и платежных системах» и определяют порядок применения Национальным Банком Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) ограниченных мер воздействия в отношении операторов платежных систем, операционных центров платежных систем, поставщиков платежных услуг, не являющихся банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, (далее – небанковские субъекты рынка платежных услуг).»;
пункт 3 изложить в следующей редакций:
«3. При оценке уровня риска при применении ограниченной меры воздействия в отношении оператора, операционного центра платежных систем, не являющегося банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, (далее – оператор) дополнительно принимается во внимание вид платежной системы: системно значимая платежная система, значимая платежная система либо иная платежная система.
При оценке уровня риска при применении ограниченной меры воздействия в отношении поставщика платежных услуг, не являющегося банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан или организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, (далее – поставщик) дополнительно учитываются виды оказываемых им платежных услуг и отнесение его к значимым поставщикам.».
24. Внести в постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 11 ноября 2019 года № 178 «Об утверждении Правил введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования платежными организациями и (или) иными юридическими лицами, не являющимися финансовыми организациями, критериев отбора Национальным Банком Республики Казахстан и Правил рассмотрения документов для заключения договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования» (зарегистрировано в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 19608, опубликовано 22 ноября 2019 года в Эталонном контрольном банке нормативных правовых актов Республики Казахстан) следующее изменение:
в Правилах введения и отмены Национальным Банком Республики Казахстан особого режима регулирования, осуществления деятельности в рамках особого режима регулирования платежными организациями и (или) иными юридическими лицами, не являющимися финансовыми организациями, критериев отбора Национальным Банком Республики Казахстан, утвержденных указанным постановлением:
абзац первый пункта 10 изложить в следующей редакции:
«10. При оказании (осуществлении) платежной услуги и (или) деятельности, связанной с платежными услугами в рамках особого режима регулирования, участник обеспечивает соблюдение условий подпункта 1) пункта 9 Типового договора об осуществлении деятельности в рамках особого режима регулирования, предусмотренного приложением к Правилам, а также:».
Приложение 1
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение
к Правилам проведения операций с
переводными и простыми векселями
банками второго уровня,
филиалами банков-нерезидентов
Республики Казахстан и
организациями, осуществляющими
отдельные виды банковских операций
Форма
Поручение на инкассо
Место составления ________________________
Дата составления _________________________
Клиент/векселедержатель/ремитент
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
наименование юридического лица/фамилия, имя, отчество
(при наличии) физического лица
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан-ремитент
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
наименование и место нахождения
Плательщик
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
почтовый адрес плательщика (место жительства физического лица/место нахождения
юридического лица)
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан плательщика
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
наименование и место нахождения
Место платежа по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Срок платежа по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Иные лица, обязанные по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(наименование и почтовый адрес (место жительства физического лица/ место нахождения
юридического лица)
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Указания клиента
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Условия протеста по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Особые отметки
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
_________________________________________________________
(подпись банка, филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан-ремитента)
Дата составления _________________________
Клиент/векселедержатель/ремитент
______________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________
наименование юридического лица/фамилия, имя, отчество
(при наличии) физического лица
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан-ремитент
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
наименование и место нахождения
Плательщик
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
почтовый адрес плательщика (место жительства физического лица/место нахождения
юридического лица)
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан плательщика
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
наименование и место нахождения
Место платежа по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Срок платежа по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Иные лица, обязанные по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
(наименование и почтовый адрес (место жительства физического лица/ место нахождения
юридического лица)
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Указания клиента
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Условия протеста по векселю
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
Особые отметки
_____________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
_________________________________________________________
(подпись банка, филиала банка-нерезидента
Республики Казахстан-ремитента)
Приложение 2
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан, в которые
вносятся изменения и дополнения по
вопросам платежей и платежных систем
Приложение
к Правилам выпуска, использования
и погашения электронных денег,
а также требованиям к эмитентам
электронных денег и системам
электронных денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Уведомление
о начале (прекращении) выпуска электронных денег
о начале (прекращении) выпуска электронных денег
_______________________________________________________________________________
(наименование эмитента)
уведомляет о начале (прекращении) выпуска электронных денег с «____» ______ 20 ___ года
_______________________________________________________________________________.
(наименование системы)
Уполномоченное лицо уведомителя
_________________ _____________________________________________ ______________
(должность) (Фамилия, имя, отчество (при его наличии) (подпись)
(наименование эмитента)
уведомляет о начале (прекращении) выпуска электронных денег с «____» ______ 20 ___ года
_______________________________________________________________________________.
(наименование системы)
Уполномоченное лицо уведомителя
_________________ _____________________________________________ ______________
(должность) (Фамилия, имя, отчество (при его наличии) (подпись)
Приложение 3
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения и
дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 2
к Правилам применения кодов секторов
экономики и назначения платежей
Детализированная таблица кодов назначения платежей
Коды назначения платежей | Наименование операций |
Раздел 0 «Пенсионные платежи и пособия» | |
002 | Комиссионное вознаграждение акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд», добровольного накопительного пенсионного фонда от суммы пенсионных активов, акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» от суммы его активов |
003 | Перевод на инвестиционный счет |
004 | Перевод на счет пенсионных выплат |
005 | Возврат акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд» ошибочно зачисленных сумм пени по обязательным профессиональным пенсионным взносам |
006 | Комиссионное вознаграждение доверительного управляющего пенсионными активами акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд» |
007 | Комиссионное вознаграждение акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд», добровольного накопительного пенсионного фонда от инвестиционного дохода |
008 | Возврат акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд» ошибочно зачисленных сумм по обязательным профессиональным пенсионным взносам |
009 | Пеня за несвоевременное перечисление обязательных профессиональных пенсионных взносов |
010 | Обязательные пенсионные взносы |
011 | Пенсионные выплаты из акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд» или добровольного накопительного пенсионного фонда, за исключением пенсионных выплат по коду назначения платежа 014 |
012 | Социальные отчисления |
013 | Добровольные пенсионные взносы |
014 | Пенсионные выплаты из акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд» за счет обязательных пенсионных взносов работодателя |
015 | Обязательные профессиональные пенсионные взносы |
016 | Возврат банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан профинансированных средств пенсий и базовых пенсионных выплат |
017 | Пеня за несвоевременное перечисление социальных отчислений |
018 | Инвестиционный доход, |
в том числе: | |
инвестиционный доход, полученный от инвестиционной деятельности акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» | |
019 | Пеня за несвоевременное перечисление обязательных пенсионных взносов |
020 | Удержание сумм из пенсий и пособий, возврат сумм удержаний из пенсий и пособий |
021 | Возврат некоммерческим акционерным обществом «Государственная корпорация «Правительство для граждан» ошибочно зачисленных платежей |
022 | Единовременные государственные пособия в связи с рождением ребенка |
023 | Возврат единовременных государственных пособий в связи с рождением ребенка |
024 | Перевод пенсионных накоплений, сформированных за счет добровольных пенсионных взносов, между акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд» и добровольными накопительными пенсионными фондами или между добровольными накопительными пенсионными фондами |
025 | Возврат пятидесяти процентов от суммы обязательных пенсионных взносов, перечисленных за счет бюджетных средств до 1 января 2016 года в пользу военнослужащих (кроме военнослужащих срочной службы), сотрудников специальных государственных и правоохранительных органов, государственной фельдъегерской службы, а также лиц, права которых иметь специальные звания, классные чины и носить форменную одежду упразднены с 1 января 2012 года |
026 | Возврат акционерным обществом «Государственный фонд социального страхования» излишне (ошибочно) уплаченных социальных отчислений |
027 | Социальная выплата на случай утраты трудоспособности из средств акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» |
028 | Возврат сумм социальных выплат на случай утраты трудоспособности |
029 | Трансферты из местных бюджетов |
030 | Трансферты из республиканского бюджета, |
в том числе: | |
выплата сумм гарантий государства получателям пенсионных выплат по сохранности обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов в акционерном обществе «Единый накопительный пенсионный фонд» в размере фактически внесенных обязательных пенсионных взносов, обязательных профессиональных пенсионных взносов с учетом уровня инфляции | |
субсидирование обязательных пенсионных взносов получателям социальных выплат на случай потери дохода в связи с уходом за ребенком по достижении им возраста одного года из акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» | |
субсидирование обязательных пенсионных взносов работодателя получателям социальных выплат на случай потери дохода в связи с уходом за ребенком по достижении им возраста одного года из акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» | |
031 | Возврат банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан ошибочных платежей и прочих платежей |
к прочим платежам относятся: | |
возврат единовременной государственной денежной компенсации гражданам, пострадавшим вследствие ядерных испытаний на Семипалатинском испытательном ядерном полигоне | |
возврат единовременных выплат оралманам | |
возврат ежемесячных выплат бывшим работникам юридических лиц, ликвидированных вследствие банкротства и признанных ответственными за вред, причиненный жизни и здоровью работникам | |
возврат государственной адресной социальной помощи | |
возврат жилищной помощи | |
возврат ежемесячного государственного пособия по уходу за инвалидом первой группы с детства | |
032 | Возврат акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд», добровольным накопительным пенсионным фондом ошибочно зачисленных сумм по обязательным пенсионным взносам, добровольным пенсионным взносам |
033 | Пенсии |
034 | Государственные базовые социальные пособия по инвалидности |
035 | Возврат государственных базовых социальных пособий по инвалидности |
036 | Государственные базовые социальные пособия по случаю потери кормильца |
037 | Возврат государственных базовых социальных пособий по случаю потери кормильца |
040 | Пособия на погребение пенсионеров, участников и инвалидов Великой Отечественной войны, единовременные выплаты на погребение получателей пенсионных выплат по возрасту, получателей выплат из акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд» и иных лиц, имеющих пенсионные накопления в акционерном обществе «Единый накопительный пенсионный фонд» |
041 | Возврат пособия на погребение пенсионеров, участников и инвалидов Великой Отечественной войны, единовременной выплаты на погребение получателей пенсионных выплат по возрасту, получателей выплат из акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд» и иных лиц, имеющих пенсионные накопления в акционерном обществе «Единый накопительный пенсионный фонд» |
042 | Пособия на погребение получателей государственных социальных пособий и государственных специальных пособий, работавших на подземных и открытых горных работах, на работах с особо вредными и особо тяжелыми условиями труда |
043 | Возврат пособия на погребение получателей государственных социальных пособий и государственных специальных пособий, работавших на подземных и открытых горных работах, на работах с особо вредными и особо тяжелыми условиями труда |
044 | Выплата государственных специальных пособий |
045 | Возврат государственных специальных пособий |
046 | Социальная выплата на случай потери кормильца из средств акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» |
047 | Возврат сумм социальных выплат на случай потери кормильца |
048 | Социальная выплата на случай потери работы из средств акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» |
049 | Возврат сумм социальных выплат на случай потери работы |
Группа 050 «Специальные государственные пособия» | |
051 | Участникам Великой Отечественной войны |
052 | Инвалидам Великой Отечественной войны |
053 | Лицам, приравненным к участникам Великой Отечественной войны |
054 | Лицам, приравненным к инвалидам Великой Отечественной войны |
055 | Вдовам воинов, погибших в Великой Отечественной войне |
056 | Семьям погибших военнослужащих и работников органов внутренних дел |
057 | Женам (мужьям) умерших инвалидов и участников войны |
058 | Лицам, награжденным орденами и медалями за самоотверженный труд и безупречную службу в тылу в годы Великой Отечественной войны |
059 | Пособия матери или отцу, усыновителю (удочерителю), опекуну (попечителю), воспитывающему ребенка-инвалида |
Группа 060 «Возврат специальных государственных пособий» | |
061 | По участникам Великой Отечественной войны |
062 | По инвалидам Великой Отечественной войны |
063 | По лицам, приравненным к участникам Великой Отечественной войны |
064 | По лицам, приравненным к инвалидам Великой Отечественной войны |
065 | По вдовам воинов, погибших в Великой Отечественной войне |
066 | По семьям погибших военнослужащих и работников органов внутренних дел |
067 | По женам (мужьям) умерших инвалидов и участников войны |
068 | По лицам, награжденным орденами и медалями за самоотверженный труд и безупречную службу в тылу в годы Великой Отечественной войны |
069 | Возврат пособия матери или отцу, усыновителю (удочерителю), опекуну (попечителю), воспитывающему ребенка-инвалида |
Группа 070 «Специальные государственные пособия другим категориям граждан» | |
071 | Инвалидам 1 и 2 группы |
072 | Инвалидам 3 группы |
073 | Детям инвалидам до 16 лет |
074 | Многодетным матерям |
075 | Реабилитированным гражданам |
076 | Лицам, которым назначены пенсии за особые заслуги перед Республикой Казахстан |
077 | Прочие |
078 | Возврат акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд», добровольными накопительными пенсионными фондами сумм переводов пенсионных накоплений, сформированных за счет добровольных пенсионных взносов |
Группа 080 «Возврат специальных государственных пособий другим категориям граждан» | |
081 | По инвалидам 1 и 2 группы |
082 | По инвалидам 3 группы |
083 | По детям инвалидам до 16 лет |
084 | По многодетным матерям |
085 | По реабилитированным гражданам |
086 | По лицам, которым назначены пенсии за особые заслуги перед Республикой Казахстан |
087 | По прочим |
088 | Погашение кредиторской задолженности акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд» по пенсионным накоплениям |
089 | Обязательные пенсионные взносы работодателя |
090 | Возврат акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд» ошибочно зачисленных сумм по обязательным пенсионным взносам работодателя |
091 | Государственные пособия по уходу за ребенком до одного года, социальные выплаты на случай потери дохода в связи с уходом за ребенком по достижении им возраста одного года из средств акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» |
092 | Возврат государственных пособий по уходу за ребенком до одного года, социальных пособий на случай потери дохода в связи с уходом за ребенком по достижении им возраста одного года из средств акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» |
093 | Возврат акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд» сумм пени за несвоевременное перечисление обязательных пенсионных взносов работодателя |
094 | Возврат акционерным обществом «Государственный фонд социального страхования» ошибочно зачисленных сумм пени за несвоевременное перечисление социальных отчислений |
095 | Возврат акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд» ошибочно зачисленных сумм пени за несвоевременное перечисление обязательных пенсионных взносов |
096 | Социальная выплата на случаи потери дохода в связи с беременностью и родами, усыновлением (удочерением) новорожденного ребенка (детей) из средств акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» |
097 | Возврат социальной выплаты на случаи потери дохода в связи с беременностью и родами, усыновлением (удочерением) новорожденного ребенка (детей) из средств акционерного общества «Государственный фонд социального страхования» |
098 | Пеня за несвоевременное перечисление в акционерное общество «Единый накопительный пенсионный фонд» обязательных пенсионных взносов работодателя |
099 | Прочие платежи по разделу 0, |
в том числе: | |
единовременная государственная денежная компенсация гражданам, пострадавшим вследствие ядерных испытаний на Семипалатинском испытательном ядерном полигоне | |
единовременные выплаты оралманам | |
ежемесячные выплаты бывшим работникам юридических лиц, ликвидированных вследствие банкротства и признанных ответственными за вред, причиненный жизни и здоровью работникам | |
назначения государственной адресной социальной помощи | |
назначения жилищной помощи | |
ежемесячное государственное пособие по уходу за инвалидом первой группы с детства | |
прочие платежи (пособия), неучтенные в настоящем разделе | |
Раздел 1 «Специфические переводы» | |
Группа 110 «Безвозмездные переводы» | |
111 | Переводы денег на лечение, |
в том числе: | |
безвозвратная финансовая (материальная, спонсорская) помощь для оплаты лечения | |
денежные переводы физических лиц (в том числе без открытия банковского счета) для дальнейшего использования бенефициаром денег на оплату лечения в случае, когда бенефициар не является поставщиком медицинских услуг | |
112 | Переводы денег на образование, |
в том числе: | |
безвозвратная финансовая (материальная, спонсорская) помощь для оплаты обучения | |
денежные переводы физических лиц (в том числе без открытия банковского счета) для дальнейшего использования бенефициаром денег на оплату обучения в случае, когда бенефициар не является поставщиком образовательных услуг | |
118 | Алименты |
119 | Прочие безвозмездные переводы денег, |
в том числе: | |
безвозвратная финансовая (материальная, спонсорская) помощь для прочих целей (кроме оплаты лечения и обучения) | |
денежные переводы физических лиц (в том числе без открытия банковского счета) для дальнейшего использования денег бенефициаром для прочих целей (кроме оплаты лечения и обучения) | |
возмещение ущерба, в том числе по решению суда | |
гранты (в том числе выигранные по тендеру) | |
неустойка (штрафы, пени) за невыполнение обязательств по аккредитиву, договору гарантии, займа, прочему договору или контракту (кроме штрафов и пени по обязательствам в бюджет) | |
безвозмездные переводы денег разного характера: благотворительность, дары, проданные лотерейные билеты и выигрыши по ним, перечисление денежных средств, переходящих в порядке наследования | |
120 | Членские взносы, |
в том числе: | |
членский взнос, необеспечивающий участие в капитале организации, но обеспечивающий предоставление организацией каких-либо услуг | |
взнос в акционерное общество «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» | |
взнос за участие в торгах по иностранным валютам, по ценным бумагам на бирже | |
профсоюзные взносы, удержанные с заработной платы работников | |
121 | Отчисления на обязательное социальное медицинское страхование |
122 | Взносы на обязательное социальное медицинское страхование |
123 | Пеня за несвоевременное перечисление отчислений на обязательное социальное медицинское страхование |
124 | Пеня за несвоевременное перечисление взносов на обязательное социальное медицинское страхование |
125 | Возврат Фондом медицинского страхования ошибочно зачисленных сумм по отчислениям на обязательное социальное медицинское страхование |
126 | Возврат Фондом медицинского страхования ошибочно зачисленных сумм по взносам на обязательное социальное медицинское страхование |
127 | Возврат Фондом медицинского страхования ошибочно зачисленных сумм пени по отчислениям на обязательное социальное медицинское страхование |
128 | Возврат Фондом медицинского страхования ошибочно зачисленных сумм пени по взносам на обязательное социальное медицинское страхование |
Группа 130 «Финансирование филиалов и представительств и возврат средств филиалами и представительствами» | |
131 | Финансирование головной организацией своих филиалов и представительств, в том числе на все виды приобретений |
132 | Переводы (возврат) денег филиалами и представительствами головной организации |
140 | Операции по дорожным чекам, |
в том числе: | |
реализация банком-резидентом своим клиентам дорожных чеков, поступивших в банк на условиях консигнации (покупка клиентом дорожного чека, поступившего в банк на условиях консигнации) | |
перевод банком-резидентом эмитенту дорожных чеков суммы денег по реализованным дорожным чекам | |
оплата банком-резидентом эмитенту дорожных чеков суммы дорожных чеков, приобретенных банком для последующей реализации клиентам | |
реализация банком-резидентом своим клиентам дорожных чеков, поступивших в банк на условиях предоплаты (покупка клиентом дорожного чека, поступившего в банк на условиях предоплаты) | |
оплата банком-резидентом суммы денег по дорожному чеку клиенту в кассе банка | |
перевод эмитентом дорожных чеков банку-резиденту суммы возмещения по реализованным дорожным чекам | |
операции с субагентами по дорожным чекам по договору предоплаты | |
операции с субагентами по дорожным чекам по договору консигнации | |
150 | Транзитные переводы по корреспондентским счетам банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан |
в том числе: | |
переводы денег банком-посредником от одного банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан в другой банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан по корреспондентским счетам | |
160 | Расчеты по нетто-позициям, |
в том числе: | |
перевод денег по результатам расчета операций, совершенных с использованием платежных карточек, в расчетную организацию | |
переводы денег между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан по результатам расчета операций, совершенных с использованием платежных карточек | |
перечисление суммы чистых позиций по результатам клиринга встречных платежей между банками, филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан | |
Группа 170 «Участие в конференции, аукционе, тендере» | |
171 | Гарантийный взнос, |
в том числе: | |
взнос для участия в конференции, аукционе, тендере | |
перечисление организатору конкурса потенциальными поставщиками-участниками конкурса денег в обеспечение конкурсных заявок и исполнения договора, в том числе договора о государственных закупках | |
172 | Возврат гарантийного взноса, |
в том числе: | |
возврат взноса за участие в конференции, аукционе, тендере | |
возврат суммы обеспечения конкурсной заявки и исполнения договора, в том числе договора о государственных закупках | |
Группа 180 «Документарные операции» | |
181 | Операция по аккредитиву, |
в том числе: | |
перевод денег (суммы покрытия) со счета клиента-импортера на счет покрытия осуществления расчетов по аккредитиву | |
погашение клиентом счета «Дебиторы по документарным операциям» с банковского счета (возмещение оплаты по аккредитиву) | |
зачисление денег банком-резидентом на счет клиента-экспортера | |
182 | Операции по гарантии, |
в том числе: | |
перечисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан должника (должником) денег банку-гаранту при исполнении последним гарантийных обязательств перед клиентом | |
списание суммы покрытия со счета клиента-должника на счет покрытия по гарантии | |
погашение клиентом счета «Дебиторы по документарным операциям» с банковского счета (возмещение оплаты по гарантии) | |
183 | Единый совокупный платеж |
184 | Возврат ошибочно перечисленных (зачисленных) сумм единого совокупного платежа |
190 | Прочие переводы по разделу 1, |
в том числе: | |
платежи, неучтенные ранее, включая возврат денег по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 1 | |
возврат ошибочно списанной суммы по платежам раздела 1 | |
обратный возврат сумм со счета до выяснения в случае, когда назначение платежа не идентифицировано | |
переводы по взысканию задолженности на основании инкассового распоряжения в случае, если в приложенном к инкассовому распоряжению исполнительном документе отсутствуют сведения, позволяющие определить назначение (цель) платежа | |
191 | Мгновенные платежи и (или) переводы денег физических лиц |
192 | Выпуск электронных денег |
193 | Погашение электронных денег |
194 | Приобретение электронных денег |
195 | Реализация электронных денег |
Раздел 2 «Операции с иностранной валютой и драгоценными металлами» | |
Группа 210 «Покупка», | |
в том числе: | |
включая предоплату | |
211 | Покупка иностранной валюты за тенге на бирже, |
в том числе: | |
операции по неттингу сделок по купле-продаже иностранной валюты на бирже | |
212 | Покупка монетарного золота |
213 | Покупка иностранной валюты за тенге вне биржи, |
в том числе: | |
выдача наличных тенге за безналичную иностранную валюту | |
зачисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан тенге на банковский счет клиента в оплату за безналичную иностранную валюту | |
операции по неттингу сделок по купле-продаже иностранной валюты вне биржи | |
219 | Покупка прочих драгоценных металлов, |
в том числе: | |
покупка аффинированного золота и других драгоценных металлов | |
операции по неттингу драгоценных металлов | |
Группа 220 «Продажа» | |
221 | Продажа иностранной валюты за тенге на бирже |
222 | Продажа монетарного золота |
223 | Продажа иностранной валюты за тенге вне биржи, |
в том числе: | |
выдача наличной иностранной валюты за безналичные тенге | |
продажа клиентом со своего банковского счета безналичной иностранной валюты банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан за тенге | |
229 | Продажа прочих драгоценных металлов, |
в том числе: | |
продажа аффинированного золота и других драгоценных металлов | |
230 | Конвертация иностранных валют, |
в том числе: | |
покупка (продажа) одной иностранной валюты за другую иностранную валюту | |
операции по неттингу сделок по купле-продаже одной иностранной валюты за другую иностранную валюту | |
290 | Прочие платежи по разделу 2, |
в том числе: | |
платежи, неучтенные ранее, включая возврат средств по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 2 | |
возврат ошибочно списанной суммы по платежам раздела 2 | |
операции, связанные с размещением, погашением и начислением вознаграждения по металлическим счетам в аффинированных драгоценных металлах | |
Раздел 3 «Вклады (депозиты)» | |
Группа 310 «Размещение вкладов (депозитов)», | |
в том числе: | |
межбанковских депозитов | |
путем взноса наличных денег или перевода денег с иных банковских счетов клиента-владельца вклада | |
311 | Размещение вкладов до востребования (открытых на основании договора банковского вклада) |
312 | Размещение краткосрочных вкладов (не более одного года) |
314 | Размещение долгосрочных вкладов (более одного года) |
315 | Зачисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан на банковский счет клиента начисленного вознаграждения по вкладу до востребования |
316 | Зачисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан начисленного вознаграждения на банковский счет клиента по краткосрочному вкладу |
317 | Зачисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан начисленного вознаграждения на банковский счет клиента по долгосрочному вкладу |
318 | Зачисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан начисленного вознаграждения на банковский счет клиента по условному вкладу |
319 | Размещение условных вкладов |
Группа 320 «Снятие со вклада (депозита)», | |
в том числе: | |
межбанковских депозитов | |
основной суммы и начисленного вознаграждения путем снятия наличных денег или с последующим переводом денег на иные банковские счета клиента-владельца вклада | |
321 | Снятие со вклада до востребования (открытых на основании договора банковского вклада) |
322 | Снятие с краткосрочного вклада (не более одного года), |
в том числе: | |
выплата полной суммы и частичное снятие | |
выплата просроченной задолженности по краткосрочному вкладу | |
324 | Снятие с долгосрочного вклада (более одного года) |
выплата полной суммы и частичное снятие | |
выплата просроченной задолженности по долгосрочному вкладу | |
329 | Снятие денег с условного вклада |
Группа 330 «Размещение денег на текущие или корреспондентские счета» | |
331 | Взнос наличных денег на текущие или корреспондентские счета |
332 | Перечисление юридическим лицом в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан заработной платы, оплаты трудового отпуска для последующего зачисления на банковские счета работников данного юридического лица |
333 | Зачисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан на банковский счет клиента начисленного вознаграждения по текущему или корреспондентскому счету |
334 | Зачисление банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан на банковский счет клиента безналичных денег в оплату за наличную валюту, |
в том числе: | |
безналичной иностранной валюты (в том числе с учетом комиссионного вознаграждения) в оплату за наличную иностранную валюту | |
безналичных тенге (в том числе с учетом комиссионного вознаграждения) в оплату за наличные тенге | |
Группа 340 «Снятие денег с текущих или корреспондентских счетов» | |
341 | Снятие наличных денег с текущих или корреспондентских счетов, |
в том числе: | |
в филиале банка - резидента, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан с текущего или корреспондентского счета, открытого в головном банке | |
342 | Переводы клиентом денег с одного своего текущего счета, открытого в банке, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан, на другой свой текущий счет, открытый в данном банке, в филиале данного банка-нерезидента Республики Казахстан |
343 | Переводы клиентом денег со своего текущего счета в одном банке, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан на свой текущий счет в другом банке, филиале другого банка-нерезидента Республики Казахстан |
344 | Выдача (продажа) наличных денег за безналичную валюту, |
в том числе: | |
наличных тенге за безналичные тенге | |
наличной иностранной валюты за безналичную иностранную валюту | |
345 | Снятие клиентом наличными с текущего или корреспондентского счета суммы выданного займа |
346 | Выплата банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан денег по чеку |
350 | Переводы банком, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан собственных средств со своего корреспондентского счета в одном банке, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан на свой корреспондентский счет в другом банке, филиале банка-нерезидента Республики Казахстан |
Группа 360 «Деньги в доверительном управлении» | |
361 | Передача денег в доверительное управление |
362 | Возврат денег, переданных в доверительное управление |
390 | Прочие платежи по разделу 3, |
в том числе: | |
платежи по вкладам (депозитам), неучтенные ранее, включая возврат средств по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 3 | |
возврат ошибочно списанной суммы по платежам раздела 3 | |
Раздел 4 «Займы» | |
Группа 410 «Выдача займов», | |
в том числе: | |
зачисление банком, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан суммы выдаваемого займа на банковский счет | |
предоставление возвратной финансовой помощи | |
сопутствующие платежи по займу, комиссионные вознаграждения обслуживающему банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан, в случае, когда они не оформляются отдельным платежным документом | |
411 | Выдача краткосрочных займов (не более одного года), |
в том числе: | |
предоставление овердрафта, овернайта | |
413 | Выдача долгосрочных займов (более одного года), |
в том числе: | |
предоставление возвратной финансовой помощи на срок более одного года | |
419 | Выдача прочих займов (бессрочных займов и других займов), |
в том числе: | |
предоставление бессрочных займов, бессрочной возвратной финансовой помощи | |
Группа 420 «Погашение займов», | |
в том числе: | |
погашение (в том числе, досрочное) основного долга и начисленного вознаграждения | |
погашение просроченной задолженности: основного долга и вознаграждения | |
возврат временной финансовой помощи | |
421 | Погашение краткосрочных займов (не более одного года), |
в том числе: | |
погашение овердрафта, овернайта | |
423 | Погашение долгосрочных займов (более одного года) |
424 | Финансовый лизинг |
429 | Прочие займы, |
в том числе: | |
погашение бессрочного займа, возврат бессрочной временной финансовой помощи | |
430 | Возмещение расходов, ранее оплаченных юридическим или физическим лицом, погашение его дебиторской задолженности |
490 | Прочие платежи по разделу 4, |
в том числе: | |
платежи по займам, неучтенные ранее, включая возврат средств по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 4 | |
возврат ошибочно списанной суммы по платежам раздела 4 | |
возврат денег, излишне перечисленных на погашение займа | |
Раздел 5 «Ценные бумаги, векселя и депозитные сертификаты, выпущенные нерезидентами Республики Казахстан, и инвестиции в иностранный капитал» | |
510 | Покупка, выкуп акций и документов, подтверждающих участие в уставном капитале, |
в том числе: | |
возврат стоимости акций, выпущенных нерезидентом при уменьшении размера капитала | |
обратный выкуп акций, выпущенных нерезидентами | |
взнос в уставной капитал юридического лица-нерезидента | |
возврат взноса в уставный капитал юридического лица-нерезидента при уменьшении размера капитала | |
обратный выкуп доли в уставном капитале юридического лица-нерезидента | |
Группа 520 «Покупка государственных ценных бумаг» | |
521 | Покупка государственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года |
522 | Покупка государственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года |
529 | Покупка прочих государственных ценных бумаг |
Группа 530 «Погашение государственных ценных бумаг» | |
531 | Погашение государственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года |
532 | Погашение государственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года |
539 | Погашение прочих государственных ценных бумаг |
Группа 540 «Покупка негосударственных ценных бумаг, векселей и депозитных сертификатов» | |
541 | Покупка векселей со сроками погашения не более одного года |
542 | Покупка векселей со сроками погашения более одного года |
543 | Покупка депозитных сертификатов со сроками погашения не более одного года |
544 | Покупка депозитных сертификатов со сроками погашения более одного года |
545 | Покупка облигаций |
548 | Покупка прочих негосударственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года |
549 | Покупка прочих негосударственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года |
Группа 550 «Погашение негосударственных ценных бумаг, векселей и депозитных сертификатов» | |
551 | Погашение векселей со сроками погашения не более одного года |
552 | Погашение векселей со сроками погашения более одного года |
553 | Погашение депозитных сертификатов со сроками погашения не более одного года |
554 | Погашение депозитных сертификатов со сроками погашения более одного года |
555 | Погашение облигаций |
558 | Погашение прочих негосударственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года |
559 | Погашение прочих негосударственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года |
Группа 560 «Расходы по инвестициям в капитал и ценным бумагам» | |
561 | Распределенный чистый доход и дивиденды, |
в том числе: | |
выплата дивидендов по акциям, выпущенным нерезидентами, а также выплата части прибыли учредителям юридического лица-нерезидента, не являющегося акционерным обществом | |
562 | Вознаграждение по государственным ценным бумагам (процентным) |
563 | Вознаграждение по негосударственным ценным бумагам, векселям и депозитным сертификатам |
570 | Открытие операции обратного РЕПО с ценными бумагами |
580 | Закрытие операции прямого РЕПО с ценными бумагами |
590 | Прочие платежи по разделу 5, |
в том числе: | |
платежи по ценным бумагам, не учтенные ранее, включая возврат средств по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 5 | |
возврат ошибочно списанной суммы по платежам раздела 5 | |
Раздел 6 «Ценные бумаги и векселя, выпущенные резидентами Республики Казахстан, и участие в уставном капитале резидентов Республики Казахстан» | |
610 | Покупка, выкуп акций и документов, подтверждающих участие в уставном капитале, |
в том числе: | |
возврат стоимости акций, выпущенных резидентом при уменьшении размера капитала | |
обратный выкуп акций, выпущенных резидентами | |
взнос в уставный капитал юридического лица-резидента | |
возврат взноса в уставный капитал юридического лица-резидента при уменьшении размера капитала | |
обратный выкуп доли в уставном капитале юридического лица-резидента | |
Группа 620 «Покупка государственных ценных бумаг» | |
621 | Покупка государственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года, |
в том числе: | |
покупка краткосрочных казначейских обязательств Министерства финансов Республики Казахстан со сроком обращения не более одного года | |
покупка краткосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан | |
623 | Покупка государственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года, |
в том числе: | |
покупка среднесрочных казначейских обязательств Министерства финансов Республики Казахстан со сроками обращения свыше одного года до пяти лет | |
покупка среднесрочных индексированных казначейских обязательств Министерства финансов Республики Казахстан со сроками обращения свыше одного года до пяти лет | |
покупка долгосрочных казначейских обязательств со сроками обращения свыше пяти лет | |
покупка долгосрочных индексированных казначейских обязательств со сроками обращения свыше пяти лет | |
покупка долгосрочных сберегательных казначейских обязательств со сроками обращения свыше пяти лет | |
покупка специальных среднесрочных казначейских обязательств со сроками обращения два и три года | |
платежи за евроноты Министерства финансов Республики Казахстан | |
платежи за купон по евронотам Министерства финансов Республики Казахстан | |
629 | Покупка прочих государственных бумаг |
Группа 630 «Погашение государственных ценных бумаг» | |
631 | Погашение государственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года, |
в том числе: | |
погашение краткосрочных казначейских обязательств Министерства финансов Республики Казахстан со сроком обращения не более одного года | |
погашение долгосрочных нот Национального Банка Республики Казахстан | |
633 | Погашение государственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года, |
в том числе: | |
погашение среднесрочных казначейских обязательств Министерства финансов Республики Казахстан со сроками обращения свыше одного года до пяти лет | |
погашение среднесрочных индексированных казначейских обязательств Министерства финансов Республики Казахстан со сроками обращения свыше одного года до пяти лет | |
погашение долгосрочных казначейских обязательств со сроками обращения свыше пяти лет | |
погашение долгосрочных индексированных казначейских обязательств со сроками обращения свыше пяти лет | |
погашение долгосрочных сберегательных казначейских обязательств со сроками обращения свыше пяти лет | |
погашение специальных среднесрочных казначейских обязательств со сроками обращения два и три года | |
639 | Погашение прочих государственных бумаг |
Группа 640 «Покупка негосударственных ценных бумаг и векселей», | |
в том числе: | |
прием учетными конторами векселей по индоссаменту до наступления срока платежа с выплатой вексельной суммы предъявителю векселя (учет векселей) | |
641 | Покупка векселей со сроками погашения не более одного года |
642 | Покупка векселей со сроками погашения более одного года |
645 | Покупка облигаций |
647 | Покупка прочих долговых негосударственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года |
648 | Покупка прочих долговых негосударственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года |
649 | Покупка прочих негосударственных ценных бумаг |
Группа 650 «Погашение негосударственных ценных бумаг и векселей», | |
в том числе: | |
оплата по векселю, в том числе предъявленному на инкассо | |
погашение клиентом учтенного банком, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан векселя | |
651 | Погашение векселей со сроками погашения не более одного года |
652 | Погашение векселей со сроками погашения более одного года |
655 | Погашение облигаций |
657 | Погашение прочих долговых негосударственных ценных бумаг со сроками погашения не более одного года |
658 | Погашение прочих долговых негосударственных ценных бумаг со сроками погашения более одного года |
659 | Погашение прочих негосударственных ценных бумаг |
Группа 660 «Расходы по инвестициям в капитал и ценным бумагам» | |
661 | Распределенный чистый доход и дивиденды |
Выплата дивидендов по акциям, выпущенным резидентами, а также выплата части прибыли учредителям юридического лица-резидента, не являющегося акционерным обществом | |
662 | Вознаграждения по государственным ценным бумагам (процентным) |
663 | Вознаграждения по негосударственным ценным бумагам и векселям |
Группа 670 «Открытие операции обратного РЕПО с ценными бумагами» | |
671 | Открытие операции обратного РЕПО с государственными ценными бумагами |
672 | Открытие операции обратного РЕПО с негосударственными ценными бумагами и векселями |
Группа 680 «Закрытие операции прямого РЕПО с ценными бумагами» | |
681 | Закрытие операции прямого РЕПО с государственными ценными бумагами |
682 | Закрытие операции прямого РЕПО с негосударственными ценными бумагами и векселями |
690 | Прочие платежи по разделу 6, |
в том числе: | |
платежи по ценным бумагам, не учтенные ранее, включая возврат средств по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 6 | |
возврат ошибочно списанной суммы по платежам раздела 6 | |
Раздел 7 «Товары и нематериальные активы» | |
710 | Платежи за товары, за исключением недвижимости и товаров с кодами назначения платежей 711, 712 и 713, |
в том числе: | |
платежи за продукцию сельского, лесного и рыбного хозяйств | |
платежи за продукцию обрабатывающей промышленности (продукты пищевые, напитки, изделия табачные, текстиль, одежда, кожа и изделия из кожи, древесина и изделия из древесины и пробки, изделия из соломки и материалов для плетения, бумага и изделия бумажные, вещества химические и продукты химические, продукты фармацевтические и препараты фармацевтические основные, изделия резиновые и пластмассовые, изделия минеральные неметаллические прочие, металлы основные, изделия металлические готовые, компьютеры, продукция электронная и оптическая, оборудование электрическое, машины и оборудование, автомобили, прицепы и полуприцепы, оборудование транспортное прочее, мебель, прочие готовые изделия) | |
перечисление юридическим лицом подотчетных сумм на покупку сотрудниками товаров со своего текущего счета на банковский счет, предназначенный для учета операций с использованием корпоративных платежных карточек | |
платежи за холодную, горячую воду, электроэнергию, отопление (газовое, горячей водой), приобретаемые юридическими лицами | |
вознаграждение поставщику товаров за рассрочку платежа по товару | |
711 | Приобретение и продажа товаров за рубежом без ввоза товаров на территорию Республики Казахстан |
712 | Продажа за рубеж ранее ввезенных на территорию Республики Казахстан иностранных товаров без существенного преобразования их первоначального состояния |
713 | Приобретение из-за рубежа ранее вывезенных с территории Республики Казахстан отечественных товаров без существенного преобразования их первоначального состояния |
Группа 720 «Платежи за недвижимость» | |
721 | Платежи за недвижимость, находящуюся на территории Республики Казахстан, |
в том числе: | |
платежи за здания и сооружения, находящиеся на территории Республики Казахстан | |
платежи за долевое участие в строительстве жилых домов, перечисляемых физическими лицами на счета строительных организаций (поэтапная оплата за приобретение жилья на территории Республики Казахстан) | |
переводы денег, обеспечивающие долевое участие в недвижимости, находящейся на территории Республики Казахстан, по договорам совместной деятельности | |
выплата прибыли от эксплуатации недвижимости, находящейся на территории Республики Казахстан, по договорам совместной деятельности | |
722 | Платежи за недвижимость, находящуюся вне территории Республики Казахстан, |
в том числе: | |
платежи за здания и сооружения, находящиеся вне территории Республики Казахстан | |
переводы денег, обеспечивающие долевое участие в недвижимости, находящейся вне территории Республики Казахстан, по договорам совместной деятельности | |
выплата прибыли от эксплуатации недвижимости, находящейся вне территории Республики Казахстан, по договорам совместной деятельности | |
730 | Покупка непроизведенных нефинансовых активов, |
в том числе платежи за: | |
землю и ее недра, в том числе платежи за право постоянного землепользования | |
программное обеспечение | |
Патенты | |
Гудвилл | |
торговые марки | |
товарные знаки | |
780 | Возврат средств за непредоставленные товары, |
в том числе: | |
возврат средств за непредоставленные товары, нематериальные активы | |
790 | Прочие платежи по разделу 7, |
в том числе: | |
платежи по товарам, неучтенные ранее, включая возврат средств по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 7 | |
Раздел 8 «Услуги» | |
Группа 810 «Услуги транспорта, складского хозяйства» | |
811 | Платежи за услуги воздушного транспорта, |
в том числе: | |
аренда воздушного транспорта с экипажем | |
услуги воздушного транспорта по перевозкам пассажиров | |
услуги воздушного транспорта по перевозкам грузов и услуги космического транспорта | |
812 | Платежи за услуги водного транспорта, |
в том числе: | |
аренда морского транспорта с экипажем | |
услуги морского пассажирского транспорта | |
услуги морского грузового транспорта | |
услуги внутреннего водного транспорта по перевозкам пассажиров | |
услуги внутреннего водного транспорта по перевозкам грузов | |
813 | Платежи за услуги железнодорожного транспорта, |
в том числе: | |
аренда железнодорожного транспорта с экипажем | |
услуги железнодорожного транспорта пассажирского междугороднего | |
услуги железнодорожного транспорта грузового | |
814 | Платежи за услуги иного сухопутного транспорта, |
в том числе: | |
аренда иного сухопутного транспорта с экипажем | |
услуги сухопутного транспорта пассажирского прочие | |
услуги автомобильного транспорта по грузовым перевозкам и услуги по перевозкам | |
815 | Платежи за услуги по транспортированию по трубопроводам |
816 | Платежи за услуги по хранению и складированию |
817 | Платежи за услуги вспомогательные транспортные |
818 | Платежи за почтовые и курьерские услуги, |
в том числе: | |
услуги национальной почты (услуги почтовые, услуги, связанные с газетами и другими периодическими изданиями, письмами, посылками и бандеролями, услуги почтовых отделений, прочие почтовые услуги) | |
курьерские услуги, кроме услуг национальной почты (услуги курьерские по доставке писем, еды, прочих товаров) | |
819 | Прочие платежи по транспортным услугам |
821 | Платежи за строительные услуги, |
в том числе: | |
работы по возведению зданий и сооружений, в том числе стоимость товаров, приобретаемых и используемых при сооружении объектов | |
работы строительные по сооружению мостов, дорог и железных дорог, в том числе стоимость товаров, приобретаемых и используемых при сооружении объектов | |
работы строительные по строительству прочих инженерных сооружений, стоимость товаров, приобретаемых и используемых при сооружении объектов | |
работы по разборке и сносу зданий и по подготовке участка строительного | |
ремонт зданий, сооружений | |
работы электромонтажные | |
работы по установке систем водоснабжения, отопления и кондиционирования воздуха | |
прочие работы по монтажу (установке) | |
работы строительные и отделочные завершающего цикла | |
работы по установке стропил (кровельных перекрытий) | |
работы строительные специализированные прочие, не включенные в другие группировки | |
работы по прокладке трубопроводов, линий связи и линий электропередач (силовых кабелей) | |
работы по возведению электростанций, сооружений для горнодобывающей и обрабатывающей промышленности | |
прочие строительно-монтажные работы (в том числе работы по установке: заборов и оград; ставней и навесов; систем освещения и сигнализации для дорог, аэропортов и портов) | |
работы по завершению строительства (штукатурные работы, столярные установочные работы, работы по покрытию полов и стен, малярные и стекольные работы) | |
услуги по аренде оборудования с оператором для строительства или сноса здания или сооружения | |
822 | Платежи за услуги по ремонту товаров и техническому обслуживанию, |
в том числе: | |
услуги по ремонту и техническому обслуживанию любых товаров, в том числе морских и воздушных судов и других транспортных средств, за исключением ремонта зданий и сооружений (включаются в строительные услуги), ремонта компьютеров (включаются в компьютерные услуги) и ремонта нефтяных и газовых скважин (включаются в профессиональные, научные и технические услуги) | |
Группа 830 «Платежи за страховые услуги» | |
831 | Страховая премия (взнос) по страхованию жизни, |
в том числе: | |
перевод пенсионных накоплений акционерным обществом «Единый накопительный пенсионный фонд» либо добровольным пенсионным фондом в страховую организацию по договору пенсионного аннуитета | |
832 | Страховое возмещение по страхованию жизни, |
в том числе: | |
перечисление страховой организацией страховых выплат по страхованию жизни и аннуитетному страхованию | |
периодические (пожизненные) страховые выплаты страховой организацией по аннуитетному страхованию | |
833 | Прочие страховые премии, |
в том числе: | |
страховая премия (взнос) по прочим видам страхования (за исключением страхования жизни) | |
834 | Прочие страховые возмещения, |
в том числе: | |
перечисление страховой организацией прочих страховых выплат (за исключением выплат по страхованию жизни) в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан для последующего зачисления на счета физических лиц | |
перечисление акционерным обществом «Фонд гарантирования страховых выплат» гарантийных страховых выплат | |
835 | Передача в перестрахование |
836 | Возмещение перестрахователю |
837 | Комиссионные вознаграждения по страхованию и перестрахованию, |
в том числе: | |
комиссионные платежи страховым агентам | |
838 | Возврат выкупной суммы по договору накопительного страхования |
839 | Прочие страховые услуги, |
в том числе: | |
актуарные услуги | |
вспомогательные страховые услуги (консультационные услуги, услуги по оценке в области страхования и пенсионного обеспечения) | |
841 | Платежи за финансовые услуги, за исключением платежей с кодами назначения платежей 842 и 843, |
в том числе: | |
комиссионное вознаграждение банку, филиалу банка-нерезидента Республики Казахстан или организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, за осуществление банковских и иных операций, предусмотренных Законом Республики Казахстан от 31 августа 1995 года «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» | |
посреднические и вспомогательные услуги финансовых организаций (за исключением услуг страховых организаций и акционерного общества «Единый накопительный пенсионный фонд») | |
комиссионные вознаграждения профессиональным участникам рынка ценных бумаг за осуществляемые операции | |
комиссионное вознаграждение за обналичивание денег | |
оплата вознаграждения согласно андеррайтинговому договору | |
комиссионное вознаграждение за обмен ветхой валюты в банке-нерезиденте Республики Казахстан | |
комиссионное вознаграждение в связи с предоставлением займов (включая финансовый лизинг) | |
финансовые консультационные услуги | |
842 | Комиссионное вознаграждение за услуги Интернет-банкинга |
843 | Комиссионное вознаграждение за услуги мобильного банкинга |
844 | Платежи за услуги посредников по торговым сделкам, |
в том числе: | |
комиссионное вознаграждение торгово-посредническим фирмам, брокерам, дилерам, торговым агентам от торговых сделок с товарами и услугами, включая торговые сделки на морских и воздушных судах, аукционные сделки | |
услуги агентств, связанные с недвижимостью, предоставляемые за вознаграждение или на договорной основе | |
Группа 850 «Прочие деловые услуги» | |
851 | Платежи за компьютерные услуги, |
в том числе: | |
услуги по компьютерному программированию | |
услуги по изданию программного обеспечения | |
услуги консультационные в области компьютерных технологий | |
услуги по управлению компьютерным оборудованием | |
услуги по сборке, установке, техническому обслуживанию и ремонту компьютеров и периферийных устройств | |
услуги в области информационных технологий и компьютерных систем | |
услуги по обработке данных, сайтов и услуги аналогичные | |
процессинговые услуги (сбор, обработка и передача информации, формируемой при осуществлении платежей и других операций с использованием платежных карточек) | |
создание, хранение и работа с массивами данных в режиме реального времени; обработка данных, включая табулирование данных, обработку данных в режиме коллективного использования компьютерного времени или на основе почасового графика, управление вычислительными комплексами внешних пользователей на постоянной основе | |
содержание веб порталов | |
852 | Платежи за услуги связи, |
в том числе: | |
проводные телекоммуникационные услуги (по передаче данных и сообщений, телефонные фиксированные, частных сетей по предоставлению проводных телекоммуникационных линий, по передаче данных по сетям телекоммуникационным проводным, межсетевой связи Интернета проводные, по распространению программ по инфраструктуре кабельной) | |
беспроводные телекоммуникационные услуги (мобильной связи и частных сетей по предоставлению беспроводных телекоммуникационных линий, по предоставлению беспроводных телекоммуникаций, по передаче данных по беспроводным телекоммуникационным сетям, беспроводные услуги межсетевой связи Интернета, по распространению программ по сетям беспроводным) | |
услуги спутниковой связи | |
прочие телекоммуникационные услуги | |
853 | Плата за использование интеллектуальной собственности, |
в том числе: | |
платежи за пользование правами собственности (такими как патенты, авторские права, торговые марки, технологические процессы, дизайн) | |
платежи за лицензии на воспроизводство и (или) распространение произведенных оригиналов и прототипов (таких как книги и рукописи, компьютерное программное обеспечение, кинематографические работы, звукозаписи) | |
854 | Платежи за юридические услуги, |
в том числе: | |
юридические советы и консультации; предоставление услуг в юридических, судебных и законодательных процессах; подготовка юридической документации; услуги арбитража; услуги частных судебных исполнителей | |
855 | Платежи по лизингу (текущая аренда), |
в том числе: | |
операционный лизинг (текущая аренда) помещений, складов временного хранения, тупиков | |
услуги по сдаче в наем собственного имущества | |
услуги по аренде машин и оборудования без оператора | |
услуги по прокату и аренде предметов личного потребления и бытовых товаров | |
услуги по аренде машин, оборудования и прочих материальных средств | |
оплата арендодателю арендатором расходов по арендному помещению согласно договору аренды (в том числе оплата коммунальных расходов, расходов за услуги связи, по охране здания и другие) | |
платеж юридического лица в пользу физического лица за аренду личного имущества данного физического лица | |
856 | Платежи за коммунальные услуги, |
в том числе: | |
приобретение физическими лицами коммунальных услуг: холодная, горячая вода, электроэнергия, отопление (газовое, горячей водой), канализация, газ, лифт, содержание жилища, вывоз мусора, коллективная антенна, техническое обслуживание счетчиков, техническое обслуживание газовой системы, оплата за радиовещание | |
857 | Платежи за информационные услуги, |
в том числе: | |
услуги информационных агентств, включая снабжение средств массовой информации сводками новостей, фотографическим материалом и тематическими статьями | |
создание, хранение и распространение баз данных | |
прямая индивидуальная подписка на периодические издания с доставкой по почте и иными способами; | |
услуги телефонных справочных центров | |
858 | Платежи за услуги в области рекламы и изучения конъюнктуры рынка, |
в том числе: | |
проектирование, создание и маркетинг рекламы посредством рекламных агентств | |
размещение рекламы в средствах массовой информации, включая покупку и продажу рекламного времени | |
организация выставок и торговых ярмарок, рекламирование товаров за рубежом | |
маркетинговые исследования, проведение опросов общественного мнения по различным проблемам | |
859 | Платежи за профессиональные, научные и технические услуги, |
в том числе: | |
бухгалтерские услуги | |
консультационные услуги в области налогообложения | |
консультационные услуги по вопросам управления, услуги головных компаний | |
услуги в области архитектуры, инженерных изысканий и по предоставлению технических консультаций в этих областях | |
услуги по техническим испытаниям и анализу | |
услуги по исследованиям и экспериментальным разработкам в области естественных и технических наук | |
услуги по исследованиям и экспериментальным разработкам в области общественных и гуманитарных наук | |
услуги по проектированию (дизайну) | |
услуги в области фотографии | |
услуги по устному и письменному переводу | |
секретарские услуги | |
ветеринарные услуги | |
офисные административные комплексные услуги | |
фотокопировальные услуги, услуги по подготовке документов и услуги офисные специализированные вспомогательные прочие | |
услуги по организации конференций | |
упаковочные услуги | |
услуги в области сельского хозяйства (кроме услуг ветеринарных) | |
услуги в области лесного хозяйства (лесоводства и лесозаготовок) | |
вспомогательные услуги в области горнодобывающей промышленности (услуги по бурению скважин для добычи нефти и природного газа, по установке, ремонту и демонтажу буровых вышек и услуги вспомогательные прочие в области добычи нефти и природного газа, по сжижению и регазификация газа природного для транспортирования, осуществляемые на разрабатываемой площадке) | |
профессиональные, научные и технические прочие услуги, не включенные в другие группировки, в том числе коммерческие вспомогательные | |
услуги по печатанию газет и прочие печатные услуги, к подготовке к печати и тиражированию, переплетные, отделочные и связанные с ними услуги | |
услуги по изданию книг, изданий периодических и прочих изданий | |
оформление визовой поддержки | |
радиационное обследование | |
услуги по оценке, кроме оценки, производимой посредниками по торговым сделкам и страховыми агентами в связи с операциями с недвижимым имуществом или страхованием | |
услуги по проведению расследований и обеспечению безопасности | |
услуги по проектированию оборудования для контроля технологических процессов и автоматизированных производственных установок | |
услуги по распределению и передаче электроэнергии | |
услуги по распределению воды | |
услуги по распределению газообразного топлива по трубопроводам | |
услуги юридическим лицам по стирке и сухой чистке | |
услуги по сборке, установке оборудования (кроме компьютерного оборудования, а также монтажа и возведения объектов из сборных конструкций) | |
услуги по уборке зданий (в том числе услуги по дезинфекции, дератизации и дезинсекции, по мытью окон, по традиционной уборке, по специализированной уборке, по чистке печей и труб) | |
услуги по сбору, обработке и удалению отходов, получению вторичного сырья, рекультивации | |
Группа 860 «Услуги частным лицам и услуги в сфере культуры и отдыха» | |
861 | Платежи за образовательные услуги, |
в том числе: | |
оплата за образовательные услуги, оказанные физическим лицам и юридическим лицам по обучению их работников (в области дошкольного воспитания и обучения, среднего образования, высшего образования, прочего образования, курсы, тренинги, семинары, прохождение практики) | |
862 | Платежи за медицинские услуги, |
в том числе: | |
услуги больниц, услуги в области врачебной и стоматологической практики, по охране здоровья человека, по уходу за больными | |
869 | Платежи за услуги в сфере культуры и отдыха, |
в том числе: | |
услуги в области творчества, искусства и развлечений (артистов-исполнителей, авторов, композиторов, скульпторов, живописцев, графических художников, в области производства и представления зрелищных мероприятий, по эксплуатации театрального оборудования) | |
услуги библиотек, архивов, музеев и прочих культурных учреждений | |
услуги по организации азартных игр и заключению пари | |
спортивные услуги и услуги по организации отдыха (по эксплуатации спортивных сооружений, услуги спортивных клубов, фитнесс клубов, парков развлечений и тематических парков, парков отдыха и пляжей, по показу фейерверков и представлений «свет и звук», игровых автоматов) | |
услуги парикмахерских и салонов красоты | |
услуги по производству кино-, видеофильмов и радио-, телевизионных программ | |
услуги по изданию фонограмм и звукозаписей | |
услуги по копированию звуко- и видеозаписей | |
услуги в области радиовещания | |
услуги по созданию и трансляции телепрограмм, оригиналы телевещания | |
871 | Поездки, |
в том числе: | |
стоимость приобретенных туристических путевок, за исключением стоимости проезда (билетов) (при непосредственной оплате за билеты указываются коды назначения платежей 811, 812, 813, 814 в зависимости от вида транспорта) | |
стоимость туристических путевок с учетом стоимости билетов (в случае их оплаты одним платежным документом) | |
услуги бюро путешествий и туристических агентов | |
представительские и командировочные расходы | |
перечисление юридическим лицом в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан суммы представительских и командировочных расходов для последующего зачисления на банковский счет своего сотрудника либо банковский счет, предназначенный для учета операций с использованием корпоративных платежных карточек | |
872 | Платежи за услуги по проживанию и питанию, |
в том числе: | |
услуги гостиниц | |
услуги по предоставлению помещений на выходные и прочие периоды краткосрочного проживания | |
услуги кемпингов, стоянок для передвижных дач и жилых автоприцепов | |
услуги ресторанов и услуги по доставке продуктов питания | |
услуги по доставке готовой пищи на заказ и услуги по доставке готовой пищи | |
услуги по обеспечению напитками | |
возмещение юридическим лицом в пользу физического лица расходов за услуги по проживанию в гостинице | |
880 | Возврат средств за непредоставленные услуги, |
в том числе: | |
покупка филиалами банков резидентов и филиалами банков-нерезидентов Республики Казахстан у клиентов остатков неиспользованных дорожных чеков | |
890 | Прочие платежи по разделу 8, |
в том числе: | |
платежи по услугам, не учтенные ранее, включая возврат средств по платежным документам, оформленным с нарушением требований законодательства Республики Казахстан, по платежам раздела 8 | |
возврат ошибочно списанной суммы по платежам раздела 8 | |
возврат денег, излишне перечисленных за услуги, а также в случае уменьшения стоимости услуг | |
возврат денег поставщиком услуг за ненадлежащее исполнение условий договора | |
Раздел 9 «Платежи в бюджет и выплаты из бюджета» | |
911 | Начисленные (исчисленные) и иные обязательства в бюджет |
912 | Пеня по обязательствам в бюджет |
913 | Штрафы за нарушение законодательства Республики Казахстан |
917 | Поступления в бюджет при изменении (продлении) сроков уплаты налогов и плат |
918 | Пеня при изменении (продлении) сроков уплаты налогов и плат |
925 | Оплата процентов за отсрочку или рассрочку уплаты ввозных таможенных пошлин |
Группа 960 «Возвраты (зачеты) из бюджета» | |
961 | Зачет налога на добавленную стоимость, уплаченного по товарам (работам, услугам), приобретаемым за счет средств гранта, в счет погашения налоговой задолженности |
962 | Возврат налога на добавленную стоимость, уплаченного по товарам (работам, услугам), приобретаемым за счет средств гранта |
963 | Возврат налога на добавленную стоимость дипломатическим и приравненным к ним представительствам, аккредитованным в Республике Казахстан |
966 | Пеня в пользу налогоплательщика за нарушение органом государственных доходов срока проведения возврата и зачета налога, платежей в бюджет |
Группа 970 «Возвраты (зачеты) из бюджета превышения налога на добавленную стоимость, иные возвраты (зачеты) уплаченных сумм» | |
971 | Возврат из бюджета излишне (ошибочно) уплаченных сумм на банковский счет |
973 | Зачет превышения суммы налога на добавленную стоимость, относимого в зачет, над суммой начисленного налога |
974 | Возврат превышения суммы налога на добавленную стоимость, относимого в зачет, над суммой начисленного налога |
975 | Зачет с одного кода бюджетной классификации на другой код бюджетной классификации |
976 | Зачет с одного органа государственных доходов в другой орган государственных доходов |
997 | Возврат налога на добавленную стоимость, уплаченного при приобретении работ, услуг от нерезидента |
999 | Операции по контрольному счету налога на добавленную стоимость |
Примечание:
1. Операции с производными финансовыми инструментами кодируются в зависимости от вида базового актива, с которым осуществляется финансовая сделка, с указанием кода назначения платежа (далее – код) соответствующего раздела.
2. По разделу 1 «Специфические переводы»
Код 150 «Транзитные переводы по корреспондентским счетам банков, филиалов банков-нерезидентов Республики Казахстан» указывается банком-посредником. При получении транзитного платежа банк бенефициара указывает в информационной системе коды секторов экономики и назначения платежей, соответствующие сделкам. Необходимые реквизиты данного платежа банком бенефициара указываются на основании договора между клиентами, в соответствии с которым производится оплата за реализованные товары или оказанные услуги.
Код 181 «Операция по аккредитиву» указывается при перечислении банком-эмитентом суммы денег (покрытия) в обеспечение обязательств по аккредитиву со счета клиента-приказодателя на счет данного банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (за исключением перечисления суммы вознаграждения за исполнение аккредитива), возврате денег при отзыве аккредитива. При осуществлении операций по аккредитивам перечисление денег банком-эмитентом на счет бенефициара кодируется в зависимости от назначения платежа, в том числе:
1) оплата по аккредитиву банком-эмитентом деньгами на сумму аккредитива, предоставленными в его распоряжение на срок действия аккредитива с условием возможного использования этих денег для выплат по аккредитиву (при покрытых аккредитивах);
2) оплата по аккредитиву в пользу резидента или нерезидента с текущего счета клиента (при непокрытых аккредитивах);
3) оплата по аккредитиву из собственных средств банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан со счета «Дебиторы по документарным операциям» (в случае отсутствия денег на счете клиента к моменту оплаты при непокрытых аккредитивах);
4) зачисление денег банком-нерезидентом на корреспондентский счет банка-резидента.
Код 182 «Операции по гарантии» указывается банком-эмитентом при перечислении суммы денег (покрытия) в обеспечение обязательств по гарантии со счета клиента-приказодателя на счет данного банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан (за исключением перечисления суммы вознаграждения по гарантии), возврате денег при аннулировании гарантии. При наступлении гарантийного случая перечисление банком-гарантом денег клиенту кодируется в зависимости от назначения платежа.
Код 192 «Выпуск электронных денег» указывается при выдаче электронных денег эмитентом электронных денег физическому лицу или агенту системы электронных денег на равную по их номинальной стоимости сумму денег.
Код 193 «Погашение электронных денег» указывается при обмене эмитентом электронных денег, выпущенных им электронных денег, предъявленных владельцем электронных денег либо подлежащих обмену без их предъявления владельцем на равную по их номинальной стоимости сумму денег.
Код 194 «Приобретение электронных денег» указывается при покупке агентом системы электронных денег у эмитента или владельца электронных денег-физического лица для их дальнейшей реализации физическому лицу.
Код 195 «Реализация электронных денег» указывается при продаже электронных денег агентом системы электронных денег физическому лицу на основании договора, заключенного между агентом системы электронных денег и эмитентом электронных денег либо оператором системы электронных денег.
3. По разделу 3 «Вклады (депозиты)»
Раздел 3 «Вклады (депозиты)» не включает платежи иным лицам за товары, услуги, специфические переводы, платежи и (или) переводы денег, отнесенные к другим разделам Детализированной таблицы кодов назначения платежей.
При наличии у инициатора платежа информации о целях изъятия с банковского счета наличных денег указывается код, соответствующий назначению платежа. Коды 321 «Снятие со вклада до востребования (открытых на основании договора банковского вклада)», 341 «Снятие наличных денег с текущих или корреспондентских счетов», 346 «Выплата банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан денег по чеку» указываются в случае отсутствия данной информации.
4. По разделам 5 «Ценные бумаги, векселя и депозитные сертификаты, выпущенные нерезидентами Республики Казахстан, и инвестиции в иностранный капитал» и 6 «Ценные бумаги и векселя, выпущенные резидентами Республики Казахстан, и участие в уставном капитале резидентов Республики Казахстан» продажа ценных бумаг нерезиденту кодируется участником сделки - резидентом как покупка этих ценных бумаг нерезидентом.
5. По разделам 7 «Товары и нематериальные активы» и 8 «Услуги»
В разделах 7 «Товары и нематериальные активы» и 8 «Услуги» виды товаров и услуг изложены с учетом государственного классификатора Республики Казахстан ГК РК 04-2008 «Классификатор продукции по видам экономической деятельности» (КПВЭД) и международной методологией РПБ6 (Руководство по платежному балансу и международной инвестиционной позиции, шестое издание) Международного валютного фонда.
Платежи за товары и нематериальные активы, услуги включают предоплату (авансовые платежи).
В раздел 7 «Товары и нематериальные активы» не включены платежи за драгоценные металлы, отнесенные к разделу 2 «Операции с иностранной валютой и драгоценными металлами».
Код 730 «Покупка непроизведенных нефинансовых активов» указывается при платежах за:
1) землю и ее недра, в том числе платежи за право постоянного землепользования;
2) материальные активы, которые используются для производства товаров и услуг, однако, сами не являются результатом производства;
3) нематериальные активы, приобретенные в собственность (в том числе программное обеспечение, патенты, гудвилл, торговые марки, товарные знаки). Приобретение права пользования нематериальными активами отражается по коду 853 «Плата за использование интеллектуальной собственности».
При оплате юридическими лицами за приобретенные электрическую энергию, газ и воду (коммунальные услуги) указывается код 710 «Платежи за товары, за исключением недвижимости и товаров с кодами назначения платежей 711, 712 и 713».
6. По разделу 9 «Платежи в бюджет и выплаты из бюджета»
Данный раздел включает в себя коды по платежам в государственный бюджет и возврату платежей из бюджета (кроме пенсий и пособий).
Код 911 «Начисленные (исчисленные) и иные обязательства в бюджет» указывается при перечислении начисленных (исчисленных) и иных обязательств в бюджет (за исключением пени и штрафов), предусмотренных Бюджетным кодексом Республики Казахстан от 4 декабря 2008 года и Кодексом Республики Казахстан от 25 декабря 2017 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс). Исключением являются суммы к уплате при изменении (продлении) сроков уплаты налогов и плат.
Код 912 «Пеня по обязательствам в бюджет» указывается при уплате начисленных сумм пени по обязательствам в бюджет за нарушение сроков уплаты налогов, платежей и иных обязательств в бюджет. Исключением являются суммы пени, начисленные при изменении (продлении) сроков уплаты налогов и плат.
Код 913 «Штрафы за нарушение законодательства Республики Казахстан» указывается при уплате сумм штрафов, налагаемых за административные правонарушения, исчисленных в соответствии с Кодексом Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года (далее – Кодекс об административных правонарушениях) и уголовные правонарушения, налагаемых судами в соответствии с Уголовным кодексом Республики Казахстан от 3 июля 2014 года.
Код 917 «Поступления в бюджет при изменении (продлении) сроков уплаты налогов и плат» указывается при уплате в бюджет сумм налогов и плат с измененным (продленным) сроком уплаты.
Код 918 «Пеня при изменении (продлении) сроков уплаты налогов и плат» указывается при уплате сумм пени, начисленных при изменении (продлении) сроков уплаты налогов и плат. Исключением являются суммы пени, начисленные по обязательствам в бюджет за нарушение сроков уплаты налогов и плат.
Код 925 «Оплата процентов за отсрочку или рассрочку уплаты ввозных таможенных пошлин» указывается при оплате процентов за отсрочку или рассрочку уплаты ввозных таможенных пошлин.
Код 971 «Возврат из бюджета излишне (ошибочно) уплаченных сумм на банковский счет» указывается при возвратах на банковский счет налогоплательщика из бюджета излишне (ошибочно) уплаченных сумм налогов, платежей и иных обязательств в бюджет.
Код 973 «Зачет превышения суммы налога на добавленную стоимость, относимого в зачет, над суммой начисленного налога» проставляется при перечислении сумм зачетов превышения суммы налога на добавленную стоимость, относимого в зачет, над суммой начисленного налога.
Код 974 «Возврат превышения суммы налога на добавленную стоимость, относимого в зачет, над суммой начисленного налога» проставляется при перечислении возврата превышения суммы налога на добавленную стоимость, относимого в зачет, над суммой начисленного налога.
Код 975 «Зачет с одного кода бюджетной классификации на другой код бюджетной классификации» указывается при излишней или ошибочной уплате сумм в бюджет, переводе сумм налогов, платежей и иных обязательств в бюджет с одного кода бюджетной классификации на другой код бюджетной классификации.
Код 976 «Зачет с одного органа государственных доходов в другой орган государственных доходов» указывается при ошибочном зачислении налогов, платежей и иных обязательств в бюджет в другие органы государственных доходов, при переводе излишне или ошибочно уплаченных налогов, платежей и иных обязательств в бюджет в другие органы государственных доходов.
Код 999 «Операции по контрольному счету налога на добавленную стоимость» указывается при переводе денег на контрольный счет налога на добавленную стоимость, открытый в банке второго уровня на территории Республики Казахстан, в том числе при уплате налога на добавленную стоимость в бюджет, включая налог на добавленную стоимость на импорт и за нерезидента; уплате налога на добавленную стоимость поставщикам товаров; уплате налога на добавленную стоимость покупателями (получателями) товаров; зачислении денег с иного банковского счета плательщика налога на добавленную стоимость.
Приложение 4
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение
к Правилам применения чеков
на территории Республики Казахстан
Форма
«Утверждаю»
__________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии)
уполномоченного лица банка,
филиала банка-нерезидента Республики Казахстан)
__________________________
(подпись)
г. ________________
«____» ___________ 20 ___ года
Акт о выявлении поддельного чека
Я, нижеподписавшийся
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии) и должность уполномоченного лица банка,
филиала банка- нерезидента Республики Казахстан, обнаружившего поддельный чек)
составил(а) настоящий акт о том, что при проверке чека № ______________, выписанного на
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии) чекодержателя)
на сумму _______________________________________________________________________,
был обнаружен чек ______________________________________________________________,
в связи с чем, указанный чек к оплате принят быть не может.
_______________________________
(подпись)
Поддельный чек передан в правоохранительные органы Республики Казахстан
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
(указать наименование государственного органа, которому передан поддельный чек)
_______________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии) и должность уполномоченного лица банка,
филиала банка- нерезидента Республики Казахстан, обнаружившего поддельный чек)
составил(а) настоящий акт о том, что при проверке чека № ______________, выписанного на
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
(фамилия, имя, отчество (при его наличии) чекодержателя)
на сумму _______________________________________________________________________,
был обнаружен чек ______________________________________________________________,
в связи с чем, указанный чек к оплате принят быть не может.
_______________________________
(подпись)
Поддельный чек передан в правоохранительные органы Республики Казахстан
_______________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
(указать наименование государственного органа, которому передан поддельный чек)
Приложение 5
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения и
дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 1
к Правилам открытия, ведения
и закрытия банковских счетов клиентов
Единая структура номера банковского счета
1. Единая структура номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан имеет фиксированную длину в двадцать разрядов KZССБББХХХХХХХХХХХХХ, где:
1) первый и второй разряды – код Республики Казахстан. Используется международный код KZ;
2) третий и четвертый разряды – контрольный разряд, предназначенный для контроля, обеспечения достоверности номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и правильности его указания в платежных и иных документах банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан;
3) пятый, шестой и седьмой разряды – код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Код банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан присваивается Национальным Банком Республики Казахстан;
4) разряды с восьмого по двадцатый – внутрибанковский номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, который является уникальным в информационной (операционной и иной) системе одного банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан и обеспечивает однозначную идентификацию клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан.
Разряды внутрибанковского номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан используются по усмотрению банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан. Свободные знаки обозначаются нулями и располагаются в неиспользуемых разрядах слева перед номером. В нумерации банковских счетов используются цифровые или буквенно-цифровые символы латинского алфавита, за исключением букв «І», «Q», «O». При наличии буквенных символов во внутрибанковском номере банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан расчет контрольного разряда производится с использованием таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые, предусмотренной настоящим приложением.
2. В целях упрощения визуального восприятия номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан допускается указание в платежных и иных документах на бумажном носителе номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, состоящего из четырехзначных символов, разделенных промежутком, в следующем виде:
KZСС БББХ ХХХХ ХХХХ ХХХХ.
3. В платежных и иных документах, оформленных в электронном виде, номер банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан указывается в виде непрерывной последовательности знаков.
Таблица конвертирования буквенных символов в цифровые
A=10 | G=16 | N=23 | V=31 |
B=11 | H=17 | P=25 | W=32 |
C=12 | J=19 | R=27 | X=33 |
D=13 | K=20 | S=28 | Y=34 |
E=14 | L=21 | T=29 | Z=35 |
F=15 | M=22 | U=30 |
Приложение 6
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения и
дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 2
к Правилам открытия, ведения
и закрытия банковских счетов клиентов
Алгоритм расчета и проверки контрольного разряда
1. При расчете контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), который предполагает деление числа на 97, полученный остаток от деления вычитается из 98. Если результатом является однозначное число добавляется один предшествующий нуль.
Пример № 1.
Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан KZ СС 123 1234564567891.
Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат:
123 1234564567891 2035 00.
Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления 43.
Шаг третий: 98-43=55.
Контрольный разряд равен 55.
Номер банковского счета клиента KZ 55 123 1234564567891.
Пример № 2.
Рассчитать контрольный разряд банковского счета клиента KZ СС 123 1234565678902.
Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, вторые два символа обозначаются нулями. Результат:
123 1234565678902 2035 00.
Шаг второй: полученное выше число делится на 97 и получается остаток от деления, равный 90.
Шаг третий: 98 - 90 = 8.
Контрольный разряд равен 8, к которому добавляется предшествующий «0».
Номер банковского счета клиента KZ 08 123 1234565678902.
2. При проверке правильности контрольного разряда используется международный стандарт (Modulus 97-10, ISO-7064), предполагающий нахождение остатка от деления числа на 97.
Применяя таблицу конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов, находится остаток от деления номера банковского счета на число 97. При правильном указании номера банковского счета остаток равняется 1 (единице).
Пример:
Проверить контрольный разряд в номере банковского счета клиента.
KZ55 1231 2345 6456 7891
Шаг первый: первые четыре символа переносятся на конец номера банковского счета клиента, кодовое обозначение страны конвертируется на основании таблицы конвертирования буквенных символов в цифровые согласно приложению 1 к Правилам открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов:
1231 2345 6456 7891 2035 55.
Шаг второй: полученное выше число делится на 97. Результат – 1231234564567891203555/97 = 12693139840906094882,010309278351.
Из полученного числа выделяется целая часть без округления 12693139840906094882.
Шаг третий: Полученное на втором шаге число умножается на 97 и получается 12693139840906094882 * 97 = 1231234564567891203554.
Шаг четвертый: Из числа, полученного на шаге первом, вычитается число, полученное на шаге третьем. Если результат равен 1 (единице), контрольный разряд рассчитан верно. В данном примере получается 1231234564567891203555 – 1231234564567891203554 = 1. Контрольный разряд 55 верен.
Приложение 7
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 3
к Правилам открытия, ведения
и закрытия банковских счетов клиентов
Форма
Қол қою үлгілері бар құжат
Документ с образцами подписей
Документ с образцами подписей
Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Клиент банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | ________________________________________ Атауы ________________________________________ Наименование | Коды Коды | Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Отметки банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан |
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Местонахождение клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | ________________________________________ | ||
Телефон Телефон | ________________________________________ | ||
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Банк (филиал, подразделение банка) , филиал банка-нерезидента Республики Казахстан | ________________________________________ Атауы ________________________________________ Наименование | ||
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Местонахождение банка (филиал, подразделение банка), филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | ________________________________________ ________________________________________ | ||
Телефон Телефон | ________________________________________ | ||
Банктік шоттың түрі Вид банковского счета | ________________________________________ | ||
Клиенттің сәйкестендіру коды Идентификационный код клиента | _______________________________________ | ||
Осы құжатта көрсетілген қол қою және мөр бедері үлгілеріне сәйкес қол қою және мөр бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Подписи и оттиск печати в соответствии с их образцами, указанными в настоящем документе, обязательны при осуществлении всех операций по банковскому счету, требующих согласия клиента | |||
Лауызымы Должность | Аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) | Қол қою үлгісі Образец подписи | Мөр бедері үлгісі Образец оттиска печати |
Бірінші қол Первая подпись | |||
Екінші қол Вторая подпись | |||
Сырт жағы
Оборотная сторона
Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подтверждающего подлинность образцов | Үлгілерді растау күні Дата удостоверения образцов | Үлгілердің, мөрдің түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Подпись лица, подтверждающего подлинность образцов, печать |
Приложение 8
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 4
к Правилам открытия, ведения
и закрытия банковских счетов клиентов
Форма
Қол қою үлгілері бар құжат
Документ с образцами подписей
Документ с образцами подписей
Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының клиенті Клиент банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | ________________________ Атауы ________________________ Наименование | Коды Коды | Банктің, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының белгілеулері Отметки банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан |
Банк, Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы клиентінің орналасқан жері Местонахождение клиента банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | ________________________ | ||
Телефон Телефон | ________________________ | ||
Банк (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкінің филиалы Банк (филиал, подразделение банка), филиал банка-нерезидента Республики Казахстан | _________________________ Атауы _________________________ Наименование | ||
Банктің (банктің филиалы, бөлімшесі), Қазақстан Республикасының бейрезидент банкі филиалының орналасқан жері Местонахождение банка (филиал, подразделение банка), филиала банка-нерезидента Республики Казахстан | _________________________ _________________________ | ||
Телефон Телефон | _________________________ | ||
Банктік шоттың түрі Вид банковского счета | _________________________ | ||
Клиенттің сәйкестендіру коды Идентификационный код клиента | ___________________________ | ||
Осы құжатта көрсетілген қол қою үлгілеріне сәйкес қол қою және бедері клиенттің келісімін талап ететін банктік шот бойынша барлық операцияларды жүзеге асырған кезде міндетті Подписи в соответствии с их образцами, указанными в настоящем документе, обязательны при осуществлении всех операций по банковскому счету, требующих согласия клиента | |||
Лауызымы Должность | Аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) | Қол қою үлгісі Образец подписи | |
Бірінші қол Первая подпись | |||
Екінші қол Вторая подпись | |||
Сырт жағы
Оборотная сторона
Үлгілердің түпнұсқалығын растайтын тұлғаның аты-жөні (ол бар болса) Фамилия, имя, отчество (при его наличии) лица, подтверждающего подлинность образцов | Үлгілерді растау күні Дата удостоверения образцов | Үлгілердің, түпнұсқалылығын растайтын тұлғаның қолы Подпись лица, подтверждающего подлинность образцов |
Приложение 9
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 1
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Поступило в банк , филиал банка- нерезидента Республики Казахстан |
Платежное поручение № _________
«____» __________________ года
(дата выписки)
«____» __________________ года
(дата выписки)
Отправитель денег ________________________________________________________________ (наименование) ИИН (БИН) ________________________________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Бенефициар ________________________________________________________________ (наименование) ИИН (БИН) ________________________________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан - посредник ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Сумма прописью ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Дата получения товара (оказания услуг) «___» ____________ года | |||||||||||||||
|
Назначение платежа ________________________________________________________ ________________________________________________________ ________________________________________________________ ________________________________________________________ |
| |||||
(с указанием наименования товара, выполненных работ, оказанных услуг, номеров и даты товарных документов, номера и даты договора и иных реквизитов) | Проведено банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан «___» ______________ года | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица) __________________________________________________________ | ||||||
Подпись _______________________________
Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
главного бухгалтера (уполномоченного лица) _____________________
Подпись _______________________________
подписи ответственных исполнителей банка,
филиала банка-нерезидента Республики Казахстан
место штампа |
Приложение 10
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 2
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Поступило в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан |
Платежное поручение на уплату платежей в бюджет
№ __________
«____» __________________ года
(дата выписки)
№ __________
«____» __________________ года
(дата выписки)
Отправитель денег
Сумма (всего)
____________________________________________ (наименование) ИИН (БИН) _________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег _______________________ ____________________________________________ |
|
ИИК бенефициара KZ24070105KSN0000000
__________________________________________________ КБе 11
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара Республиканское государственное учреждение «Комитет Казначейства Министерства финансов Республики Казахстан»
БИК KKMFKZ2A
Всего (сумма прописью): ________________________________
Наименование бенефициара (органа государственных доходов) | БИН органа государственных доходов | Назначение платежа | КБК | КНП | Сумма |
Проведено банком, филиалом банка-нерезидента
Республики Казахстан отправителя денег
«___» ____________ года
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица) __________________________________________ подпись __________________________________ Фамилия, имя и отчество (при его наличии) главного бухгалтера (уполномоченного лица) __________________________________________ подпись ________________________ | (подписи ответственных Исполнителей банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан)
|
Приложение 11
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 3
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Заявление на перевод денег № ____
Дата |
Отправитель денег | Дебетовать счет ИИК | ||||
Адрес (для физических и юридических лиц) либо номер документа, удостоверяющего личность отправителя денег (для физического лица) | Комиссию списать со счета ИИК | ||||
ИИН (БИН) | I | II | Код | ||
І Резидент- (1); Нерезидент - (2);
II - Сектор экономики (0-9)
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан | Дата валютирования | ||||||||
БИК | |||||||||
Валюта | Сумма | Сумма прописью | |||||||
Бенефициар | Кредитовать счет | ИИК | |||||||
Страна | |||||||||
III | IV | КБе | |||||||
ИИН (БИН) (если имеется) | |||||||||
IIІ Резидент- (1); Нерезидент - (2);
IV - Сектор экономики (0-9)
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара | Банк-посредник | |||||||
Страна | БИК | БИК | ||||||
Комиссии Банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан За счет отправителя денег За счет бенефициара | Комиссии Банка, филиала банка-нерезидента Республики Казахстан Посредника За счет отправителя денег За счет бенефициара | |||||||
Номер контракта, Дата | Назначение платежа | |||||||
КНП | ||||||||
Особые условия | ||||||||
Подписи отправителя денег | Проведено банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан | |||||||
Фамилия, имя, отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица) _____________________________________ подпись _____________________________ Фамилия, имя, отчество (при его наличии) главного бухгалтера (уполномоченного лица) подпись _____________________________ | «__» _____________ года подписи ответственных исполнителей ______________________ | |||||||
Приложение 12
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 4
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Поступило в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег |
Сводное платежное поручение № _________
«____» __________________ года
(дата выписки)
«____» __________________ года
(дата выписки)
___________________________________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег ______________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ___________________________________________________ ___________________________________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан - посредник ____________________________________________________ ___________________________________________________________________ Сумма прописью ___________________________________________________ ___________________________________________________________________ Дата получения товара (оказания услуг) «____»_______________ года |
|
Назначение платежа _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ _____________________________________________________ |
| |||||
(с указанием наименования товара, выполненных работ, оказанных услуг, номеров и даты товарных документов, номера и даты договора и иных реквизитов) | Проведено банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан отправителем денег «___» _______________ года | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица) __________________________________________________________ | ||||||
Подпись _______________________________
Фамилия, имя, отчество (при его наличии)
главного бухгалтера (уполномоченного лица) _____________________
Подпись _______________________________
главного бухгалтера (уполномоченного лица) _____________________
Подпись _______________________________
Приложение 13
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 6
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Поступило в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан «___»___________ года _________ часов (дата и время приема) |
Платежный ордер № _______
«____» ________________ года
(дата выписки)
(дата выписки)
Сумма
Отправитель денег _____________________________________ (наименование) ИИН (БИН) _________________________ |
| |||||||||
Бенефициар _______________________________________________
(наименование)
(наименование)
ИИН (БИН) ________________________________________________
Сумма прописью: ___________________________________________
Назначение платежа | Код назначения платежа | ||
(С указанием оказанных услуг, номера и даты договора и иных реквизитов) | Дата валютирования |
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица)
_______________ ________
подпись
подпись
Фамилия и инициалы главного бухгалтера (уполномоченного лица)
______________ _______
подпись
подпись
Проведено банком,
филиалом банка-нерезидента
Республики Казахстан
филиалом банка-нерезидента
Республики Казахстан
_________________________________
«____» _____________ года (подписи ответственных исполнителей)
место штампа
«____» _____________ года (подписи ответственных исполнителей)
место штампа
Приложение 14
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 7
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Кассир | КВИТАНЦИЯ (для физических лиц) Резидент Нерезидент Отправитель денег _________________________________________ (фамилия и инициалы налогоплательщика) ИИН _____________________________________________________ Адрес и телефон отправителя денег ___________________________ __________________________________________________________ (адрес и телефон налогоплательщика) Данные документа, удостоверяющие личность__________________ Бенефициар ____________________ БИН ______________________ (орган государственных доходов) Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ________________ БИК _____________________ Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан | |||
Наименование платежа | КБК | КНП | Сумма | |
Налог на имущество физических лиц | ||||
Земельный налог | ||||
Налог на транспортные средства с физических лиц | ||||
Всего (сумма прописью): | ||||
подпись отправителя денег___________________ Дата ___________ | ||||
Кассир | ИЗВЕЩЕНИЕ (для физических лиц) Резидент Нерезидент Отправитель денег _________________________________________ (фамилия и инициалы налогоплательщика) ИИН _____________________________________________________ Адрес и телефон отправителя денег ___________________________ __________________________________________________________ (адрес и телефон налогоплательщика) Данные документа, удостоверяющие личность__________________ Бенефициар ____________________ БИН ______________________ (орган государственных доходов) Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ________________ БИК _____________________ Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан | |||
Наименование платежа | КБК | КНП | Сумма | |
Налог на имущество физических лиц | ||||
Земельный налог | ||||
Налог на транспортные средства с физических лиц | ||||
Всего (сумма прописью): | ||||
подпись отправителя денег___________________ Дата ___________ | ||||
Приложение 15
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 8
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Кассир | КВИТАНЦИЯ (для индивидуальных предпринимателей) Резидент Нерезидент Отправитель денег _________________________________________ (фамилия и инициалы или наименование налогоплательщика) ИИН (БИН) _______________________________________________ Адрес и телефон отправителя денег___________________________ __________________________________________________________ (адрес и телефон налогоплательщика) Данные документа, удостоверяющие личность__________________ Бенефициар______________________ БИН ____________________ (орган государственных доходов) Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара __________________ БИК ___________________ Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан | |||
Наименование платежа | КБК | КНП | Сумма | |
Индивидуальный подходный налог | ||||
Налог на добавленную стоимость | ||||
Социальный налог | ||||
Индивидуальный подоходный налог, удержанный у источника выплаты | ||||
Всего (сумма прописью): | ||||
подпись отправителя денег___________________ Дата ___________ | ||||
Кассир | ИЗВЕЩЕНИЕ (для индивидуальных предпринимателей) Резидент Нерезидент Отправитель денег _________________________________________ (фамилия и инициалы или наименование налогоплательщика) ИИН (БИН) _______________________________________________ Адрес и телефон отправителя денег___________________________ __________________________________________________________ (адрес и телефон налогоплательщика) Данные документа, удостоверяющие личность__________________ Бенефициар _____________________БИН ______________________ (орган государственных доходов) Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара __________________ БИК ___________________ Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан | |||
Наименование платежа | КБК | КНП | Сумма | |
Индивидуальный подходный налог | ||||
Налог на добавленную стоимость | ||||
Социальный налог | ||||
Индивидуальный подоходный налог, удержанный у источника выплаты | ||||
Всего (сумма прописью): | ||||
подпись отправителя денег___________________ Дата ___________ | ||||
Приложение 16
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 9
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Кассир | КВИТАНЦИЯ (для юридических лиц) Резидент Нерезидент Отправитель денег __________________________________________ (наименование юридического лица или наименование филиала, представительства, структурного подразделения юридического лица) БИН _______________________________________________________ Адрес и телефон отправителя денег ____________________________ ___________________________________________________________ Данные документа, удостоверяющие личность___________________________________________________ Бенефициар _______________________ БИН ____________________ (орган государственных доходов) Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара __________________ БИК ___________________ Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан | |||
Наименование платежа | КБК | КНП | Сумма | |
Корпоративный подоходный налог | ||||
Акцизы | ||||
НДС | ||||
Социальный налог | ||||
Всего (сумма прописью): Дата | ||||
________________________ ________________________________ Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица) Подпись ____________ ______________________ ________________________________ Фамилия, имя и отчество (при его наличии) главного бухгалтера (уполномоченного лица) Подпись____________ | ||||
Кассир | ИЗВЕЩЕНИЕ (для юридических лиц) Резидент Нерезидент Отправитель денег __________________________________________ (наименование юридического лица или наименование филиала, представительства, структурного подразделения юридического лица) БИН_______________________________________________________ Адрес, телефон отправителя денег _____________________________ Данные документа, удостоверяющие личность __________________ ___________________________________________________________ Бенефициар _______________________ БИН ____________________ (орган государственных доходов) Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара __________________ БИК ____________________ Комитет казначейства Министерства финансов Республики Казахстан | |||||
Наименование платежа | КБК | КНП | Сумма | |||
Корпоративный подоходный налог | ||||||
Акцизы | ||||||
НДС | ||||||
Социальный налог | ||||||
Всего (сумма прописью): ________________Дата _______________ | ||||||
________________________ ________________________________ Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица) Подпись ____________ ______________________ ________________________________ Фамилия, имя и отчество (при его наличии) главного бухгалтера (уполномоченного лица) Подпись____________ | ||||||
Приложение 17
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 10
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Кассир | КВИТАНЦИЯ Резидент (для пенсионных взносов) Нерезидент Отправитель денег________________________________________ ИИН (БИН) _____________________________________________ Адрес и телефон отправителя денег _________________________ ________________________________________________________ Данные документа, удостоверяющие личность_________________________________________________ Бенефициар _____________________________________________ БИН________________________ ИИК ______________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ________________________________ БИК _____________________________ | ||||
Наименование платежа | КНП | Сумма | |||
Обязательные пенсионные взносы | 010 | ||||
Добровольные пенсионные взносы | 013 | ||||
Обязательные профессиональные пенсионные взносы | 015 | ||||
Обязательные пенсионные взносы работодателя | 089 | ||||
Пеня | |||||
Всего: (сумма прописью): _____________________________________ Дата ____________________ | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег _________________ Подпись _____________ | |||||
№ | Индивидуальный идентификационный номер | Фамилия, имя, отчество | Дата рождения | Период | Сумма |
1. | |||||
2. | |||||
3. | |||||
ИТОГО: | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег ______________________________ Подпись _______________ Дата _______________ | |||||
Кассир: | ИЗВЕЩЕНИЕ Резидент (для пенсионных взносов) Нерезидент Отправитель денег____________________________________ ИИН (БИН) _________________________________________ Адрес отправителя денег и телефон _____________________ ____________________________________________________ Данные документа, удостоверяющие личность_____________________________________________ Бенефициар _________________________________________ БИН _____________________ ИИК _____________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ___________________________________ БИК ________________________________________________ | ||||
Наименование платежа | КНП | Сумма | |||
Обязательные пенсионные взносы | 010 | ||||
Добровольные пенсионные взносы | 013 | ||||
Обязательные профессиональные пенсионные взносы | 015 | ||||
Обязательные пенсионные взносы работодателя | 089 | ||||
Пеня | |||||
Всего (сумма прописью): ______________________________ Дата __________________ | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег ____________________ Подпись __________ | |||||
№ | Индивидуальный идентификационный номер | Фамилия, имя, отчество | Дата рождения | Период | Сумма |
1. | |||||
2. | |||||
3. | |||||
Итого: | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег ___________________________ Подпись ___________ Дата _______________ | |||||
Приложение 18
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 11
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Кассир: | КВИТАНЦИЯ (для социальных отчислений в Государственный фонд социального страхования, отчислений и (или) взносов в фонд социального медицинского страхования, единого совокупного платежа в некоммерческое акционерное общество «Государственная корпорация «Правительство для граждан») Резидент Нерезидент Отправитель денег ________________________________________ ИИН (БИН) _______________________________________________ Адрес и телефон отправителя денег __________________________ _________________________________________________________ Данные документа, удостоверяющие личность_________________ Бенефициар НАО «Государственная корпорация «Правительство для граждан» БИН __________________________________________________ ИИК __________________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара _______________________________________ БИК__________________________________________________ | ||||
Наименование платежа | КНП | Сумма | |||
Социальные отчисления в Государственный фонд социального страхования | 012 | ||||
Пеня за несвоевременное перечисление социальных отчислений | 017 | ||||
Отчисления на обязательное социальное медицинское страхование | 121 | ||||
Взносы на обязательное социальное медицинское страхование | 122 | ||||
Пеня за несвоевременное перечисление отчислений на обязательное социальное медицинское страхование | 123 | ||||
Пеня за несвоевременное перечисление взносов на обязательное социальное медицинское страхование | 124 | ||||
Единый совокупный платеж | 183 | ||||
Всего (сумма прописью): _________________________________ Дата ___________________ | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег _________________ Подпись ______________ | |||||
№ | Индивидуальный идентификационный номер | Фамилия, имя, отчество (при его наличии) | Дата рождения | Период (месяц, год) | Сумма |
1. | |||||
2. | |||||
3. | |||||
Итого: | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег _________________________ Подпись __________ Дата _______________ | |||||
Кассир: | ИЗВЕЩЕНИЕ (для социальных отчислений в Государственный фонд социального страхования, отчислений и (или) взносов в фонд социального медицинского страхования, единого совокупного платежа в некоммерческое акционерное общество «Государственная корпорация «Правительство для граждан») Резидент Нерезидент Отправитель денег __________________________________ ИИН (БИН) ________________________________________ Адрес отправителя денег и телефон ____________________ ___________________________________________________ Данные документа, удостоверяющие личность ___________________________________________ Бенефициар НАО «Государственная корпорация «Правительство для граждан» БИН _______________________________________________ ИИК _______________________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ____________________________________ БИК _______________________________________________ | ||||
Наименование платежа | КНП | Сумма | |||
Социальные отчисления в Государственный фонд социального страхования | 012 | ||||
Пеня за несвоевременное перечисление социальных отчислений | 017 | ||||
Отчисления на обязательное социальное медицинское страхование | 121 | ||||
Взносы на обязательное социальное медицинское страхование | 122 | ||||
Пеня за несвоевременное перечисление отчислений на обязательное социальное медицинское страхование | 123 | ||||
Пеня за несвоевременное перечисление взносов на обязательное социальное медицинское страхование | 124 | ||||
Единый совокупный платеж | 183 | ||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег _______ Подпись ______ | |||||
№ | Индивидуальный идентификационный номер | Фамилия, имя, отчество (при его наличии) | Дата рождения | Период (месяц, год) | Сумма |
1. | |||||
2. | |||||
3. | |||||
Итого: | |||||
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) отправителя денег ______________________ Подпись _______________ Дата _______________ | |||||
Приложение 19
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 12
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Получено банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег «__» ___________ года Время приема _______________________________________ |
Платежное требование № _________
«____» __________________ года
(дата выписки)
«____» __________________ года
(дата выписки)
Сумма
Отправитель денег ___________________________________ (наименование) ИИН (БИН) _________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег_______________ ___________________________________ Бенефициар ________________________ (наименование) ИИН (БИН) ___________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ___________________________________ ___________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан - посредник ____________________ ___________________________________ |
| |||||||||||||
Сумма прописью _________________________________________________________________
______________________________________________________
Дата получения товара (оказания услуг)
«__» ____________ года
Назначение платежа
«__» ____________ года
Назначение платежа
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
____________________________________________________________________________
(с указанием наименования, даты и номера договора)
(с указанием наименования, даты и номера договора)
Проведено банком, филиалом банком-нерезидента
Республики Казахстан отправителя денег
«___» ___________________ года
(подписи ответственных исполнителей)
______________________________________________________________ _________________
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя бенефициара
(уполномоченного лица)
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя бенефициара
(уполномоченного лица)
Подпись__________________________
____________________________________________________________________ ___________
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) главного бухгалтера бенефициара
____________________________________________________________________ ___________
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) главного бухгалтера бенефициара
(уполномоченного лица) ___________________________________________________________
Подпись___________________________________
Подпись___________________________________
Приложение 20
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 13
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Реестр № _____
платежных требований
______________________________________________________________
(наименование бенефициара, КБе, БИН)
платежных требований
______________________________________________________________
(наименование бенефициара, КБе, БИН)
____ ______________ г. | Общая сумма ____________________________ |
(Дата выписки) | Количество платежных |
Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ______________________________ | требований _____________________________ |
БИК ____________________________________ | в городе ____________________________ |
ИИК бенефициара ______________________________ |
№ пп | № платежного требования | Дата платежного требования | Сумма |
1. | |||
2. | |||
3. | |||
4. | |||
5. |
Принято банком, филиалом банка-нерезидента
Республики Казахстан «____» _________ 20 __ г.
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) руководителя (уполномоченного лица)
________________________________________________________________________________
подпись ___________________
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) главного бухгалтера (уполномоченного лица)
_______________________________________________________________________________
подпись ______________________________
место штампа |
_______________________________________ Время приема _______________
(Подписи ответственных исполнителей)
(Подписи ответственных исполнителей)
Приложение 21
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 14
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Поступило в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег «__» __________ года Время приема _______________________ |
Инкассовое распоряжение № ______
от «____» _______________________ года
(дата выписки)
от «____» _______________________ года
(дата выписки)
Отправитель денег ____________________________________ (наименование) ИИН (БИН) _________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег___________________ ___________________________________ Бенефициар ________________________ (наименование) ИИН (БИН) _________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан бенефициара ___________________________________ ___________________________________ Банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан - посредник _________________________ ___________________________________ |
| |||||||||||||
Сумма прописью ________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
Назначение платежа _____________________________________________________________
_______________________________________________________________________________
(с обязательной ссылкой на законодательный акт, в соответствии с которым производится
изъятие денег)
(с обязательной ссылкой на законодательный акт, в соответствии с которым производится
изъятие денег)
Проведено банком, филиалом банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег
«_____» ____________________ г.
Фамилия, имя и отчество (при его наличии) уполномоченного лица (судебного исполнителя)
Подпись _________________________
Оборотная сторона
Сведения о частичной оплате инкассового распоряжения
Реквизиты инкассового распоряжения на сумму частичной оплаты | Дата частичного платежа | Сумма частичного платежа | Остаток суммы инкассового распоряжения | Подписи уполномоченных лиц |
Приложение 22
к Перечню некоторых нормативных
правовых актов Национального Банка
Республики Казахстан,
в которые вносятся изменения
и дополнения по вопросам платежей
и платежных систем
Приложение 15
к Правилам осуществления
безналичных платежей и (или)
переводов денег на территории
Республики Казахстан
Форма
Поступило в банк, филиал банка-нерезидента Республики Казахстан отправителя денег «__» ____________ года Время приема _______________________________________ |
Инкассовое распоряжение № ___________
органа государственных доходов
от «____» _____________ года
(дата выписки)
органа государственных доходов
от «____» _____________ года
(дата выписки)
| СУММА
|
Сумма прописью __________________________________________________
_________________________________________________________________
Назначение платежа_______________________________________________
_________________________________________________________________
(с обязательной ссылкой на законодательный акт, в соответствии с
которым производится изъятие денег)
_________________________________________________________________
_________________________________________________________________
Назначение платежа_______________________________________________
_________________________________________________________________
(с обязательной ссылкой на законодательный акт, в соответствии с
которым производится изъятие денег)
_________________________________________________________________
Вид и срок налога (платежа) |